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Tipp Der Redaktion - 2020

Alles über Forex Brokers Regulation

Wenn ein Händler, insbesondere ein Neuling, ein Konto in einem der Handelszentren eröffnet, ist es unwahrscheinlich, dass er darüber nachdenkt, von welcher Aufsichtsbehörde diese Lizenz bezogen wurde. Und wahrscheinlich wird er nie darüber nachdenken. Fälle von unfairer Erbringung von Dienstleistungen durch Makler und sogar die Weigerung, die erste Einzahlung zu leisten, sind nicht so selten. Hier stellt sich die Frage nach dem Forex-Regulator, aber in der Regel ist es bereits zu spät. In diesem Artikel werden wir die Hauptregulierungsbehörden des Forex-Marktes erörtern und herausfinden, welchem ​​Broker Sie mit welcher Lizenz vertrauen können und welcher es besser ist, diese zu umgehen.

Daher unterliegen die Aktivitäten von Finanzintermediären, zu denen Forex-Broker und Handelszentren gehören, einer obligatorischen Zertifizierung. Bei der Ausstellung einer Lizenz veröffentlicht eine dieser Organisationen auf ihrer offiziellen Website Informationen zu dem Unternehmen, für das die Lizenz ausgestellt wurde, sodass Sie einfach und schnell überprüfen können, ob die Lizenz Ihres Handelszentrums oder Ihres Forex-Brokers derzeit gültig ist. Also hat jeder, auch der Küchenmakler, eine Lizenz. Aber, wie Sie wahrscheinlich bereits vermutet haben, sind nicht alle Lizenzen gleichermaßen nützlich. Die Regulierungsbehörde reguliert die Regulierungsbehörde, daher sind die von ihr ausgestellten Devisenregulierungsbehörden und -lizenzen eines der wichtigsten Kriterien bei der Auswahl eines Brokers.

Heutzutage gibt es eine sehr große Anzahl unterschiedlicher Aufsichtsbehörden, und manchmal ist der Unterschied in ihrer Zuverlässigkeit enorm. Eine Lizenz von einer Regulierungsbehörde kann so viel kosten wie ein brandneuer Lamborghini, während eine andere Lizenz zum Preis von Toilettenpapier verkauft werden kann. Aus diesem Grund ist es ziemlich schwierig, eine Lizenz von derselben englischen FSA-Aufsichtsbehörde zu erhalten, so dass es bei der FSC (Financial Services Commission, Mauritius) viele erstklassige Küchenzeilen gibt. Sie verstehen, dass eine solche Lizenz wenig nutzt.

Gehen wir also die wichtigsten Weltmächte und Aufsichtsbehörden verschiedener Länder durch, bewerten das Vertrauensniveau in sie, analysieren die Funktionalität - was dieser Aufsichtsbehörde kann und wozu es an Macht mangelt. Wir werden auch herausfinden, wie schwierig es ist, eine Lizenz der einen oder anderen Aufsichtsbehörde zu erhalten, und welche Makler sie bereits erhalten haben.

Australien

Australische Wertpapier- und Investitionskommission ASIC

Vollständiger Name:Australische Wertpapier- und Investitionskommission
Englischer Name:Australische Wertpapier- und Investitionskommission
Kurzname:ASIC
Untergeordnete Länder:Australien
Vertrauensniveau der Händler:Durchschnitt

Die Australian Securities and Investments Commission ist die einzige Aufsichtsbehörde des Landes. Sie allein übt die Kontrolle über die Aktivitäten aller Finanzmärkte, Unternehmen und Privatunternehmen aus. Geldtransfers, Kauf- und Verkaufstransaktionen, Investment-, Pensions-, Einlagen- und andere Fonds sowie Beratungsleistungen im Zusammenhang mit Finanzierungen auf die eine oder andere Weise - all dies wird ebenfalls von ASIC gesteuert.

Die Geschichte

Die australische Wertpapier- und Investitionskommission erschien 1998. Zu dieser Zeit waren mehrere staatliche Aufsichtsbehörden für Finanzunternehmen gleichzeitig in Australien tätig. Für Banken, Versicherungen, Investmentgesellschaften, Fonds und Börsen gab es eine eigene Regulierungsorganisation. ASIC wurde als eine einzige, moderne staatliche Aufsichtsbehörde eingesetzt, um alte und ineffiziente zu ersetzen. Seit 2002 werden Banken in den Zuständigkeitsbereich aufgenommen (ASIC fungiert als Zentralbank) und seit 2009 der australische Aktienmarkt. Das heißt, jetzt müssen absolut alle in Australien registrierten Finanzunternehmen eine ASIC-Lizenz erhalten. Mit der Zunahme regulierter Unternehmen wurde auch der ASIC selbst erweitert. Mittlerweile beschäftigt die Organisation mehr als 2.100 Mitarbeiter.

Funktionen

  • Registrierung von Finanzunternehmen, Erteilung und Widerruf von Lizenzen;
  • Verbesserung der Finanzkompetenz der Bevölkerung und insbesondere der Kunden von Finanzunternehmen;
  • Erfassung, Kontrolle und Bereitstellung des öffentlichen Zugangs zu Informationen über Finanzunternehmen;
  • Feststellung von Verstößen, Aufdeckung von Betrügern, Durchführung eigener Ermittlungen, Übernahme der administrativen Verantwortung und Verweisung des Falls an das Gericht;
  • Entwicklung von Gesetzen im Finanzsektor;
  • Bekämpfung der Bürokratie in Finanzunternehmen.

Gleichzeitig hat ASIC das Recht, Informationen mit anderen Regierungsbehörden, einschließlich der australischen Bundespolizei, auszutauschen. Kunden von Finanzunternehmen müssen jedoch im Durchschnitt etwa 20 australische Dollar für die Vorlage einer beglaubigten Kopie zahlen, um Dokumente aus dem ASIC-Register zu erhalten. Hier ist so ein öffentlicher Zugang.

Kontaktdaten

Informationen zu einem Finanzunternehmen finden Sie hier.

Damit ASIC mit der Beilegung eines Finanzstreits beginnen kann, muss über einen speziellen Bereich der ASIC-Website ein Rechtsbehelf eingelegt werden.

Sie können auch das Büro der Aufsichtsbehörde persönlich besuchen. Es befindet sich in Australien, Sydney, Market Street, 100, 5. Etage.

Sie können auch einen Brief über [email protected] oder telefonisch unter +612 9911 2000 schreiben. Alle Mitteilungen müssen natürlich in englischer Sprache erfolgen.

Lizenz

Um eine Lizenz für diese Regulierungsbehörde zu erhalten, muss ein Broker:

  • ein Antragsformular ausfüllen;
  • bis vor kurzem mit einem Nettowert von 50.000 AU $ die niedrigste Schwelle für Makler in der Welt. Seit 2010 ist der Betrag auf anständige fünfhundert gestiegen, und 2014 ist die Messlatte auf eine respektable Million Dollar gestiegen. Es gibt nur eine kleine Einschränkung - diese Anforderung gilt nur für Market Maker. Regelmäßige ECN / STP-Maklerfirmen müssen immer noch die gleichen fünfzig haben;
  • ein gewisses Maß an Ausbildung und Betriebszugehörigkeit (die Aufsichtsbehörde muss sicher sein, dass dort am ersten Arbeitstag nicht alles ausfällt);
  • eine bestimmte technische Ausstattung, die es ermöglicht, die auf der Website genannten Dienstleistungen zu erbringen;
  • für Registrierungsdienste bezahlen (zwischen 1,5 und 8 Tausend australische Dollar).

Dann müssen Sie vier Wochen warten und jetzt sind Sie nicht mehr nur eine Forex-Küche, sondern ein Makler mit einer Lizenz.

Makler mit einer Lizenz

Zu den bekanntesten ASIC-lizenzierten Brokern zählen FXOpen (AFSL 412871), FXCM (AFSL 309763), Oanda (AFSL 412981) und ICMarkets (AFSL 335692), eToro (AFSL 335692), IronFX (AFSL 335692). AFSL 417482), Ava Trade (AFSL 406684).

ASIC in Aktion

Alles, was ich interessant fand, waren nur einige wenige Fälle von hohen Bußgeldern, die gegen Unternehmen verhängt wurden, die gegen die Vorschriften der Aufsichtsbehörde verstießen. Darunter eine gegen BarclaysBank verhängte Geldbuße für Handlungen, die zu erheblichen Risiken für Kundengelder führten, sowie eine Verletzung des Gesellschaftsrechts durch Abhebung von 13,8 Mio. USD von Kundenkonten.

Ein weiterer interessanter Fall ereignete sich bei Citigroup Global Markets Australia. Die Regulierungsbehörde verhängte gegen das Unternehmen eine Geldbuße in Höhe von 30.000 US-Dollar. Ein Händler bei Citigroup Global Markets Australia erteilte den Auftrag, 119231 Aktien von Fantastic Holdings Limited über die Australian Securities Exchange zu verkaufen. Es ist bemerkenswert, dass der Preis, zu dem der Händler die Bestellung aufgegeben hat, 0,024 USD pro Aktie statt 2,4 USD betrug. Infolgedessen fiel der Preis um 99%. Im Rahmen der von der Kommission durchgeführten Untersuchung wurde festgestellt, dass der Händler einen neuen Computer verwendete, der noch nicht mit Warnungen und Einschränkungen konfiguriert war. Citigroup Global Markets Australia kontaktierte die Börse und meldete einen Fehler innerhalb von 80 Sekunden. Danach stornierte die australische Wertpapierbörse die Auktion, die mit dem falschen Preis endete.

Im Allgemeinen sieht sich Citigroup Global Markets Australia jedoch aufgrund seiner krummen Software regelmäßig mit verschiedenen Bußgeldern konfrontiert. Einige Jahre vor diesem Vorfall steuerte ein Händler, der über dieses Unternehmen handelte, anstelle von vier einen in den Auftrag ein und kaufte Aktien für 1,85 statt 4,85 Dollar, wodurch der Markt um 61,86% fiel. Nach den Ergebnissen der Untersuchung musste die australische Börse neunzehn Transaktionen stornieren, da es viele gab, die den Pfosten eines anderen aufschweißen wollten.

Hier ist ein weiterer interessanter Fall im Zusammenhang mit einem bestimmten Herrn Horsell, Direktor von Horsell International und PSCHorsell Insurance Broker.In der Zeit von 2007 bis 2010 überwies dieser Typ Gelder von Kunden, um Versicherungszahlungen auf sein eigenes Bankkonto zu leisten. Gleichzeitig wurden natürlich keine Versicherungsprodukte für Kunden gekauft. Die Repressalien waren blutig - der Stirn war es einfach verboten, Aktivitäten im Bereich Finanzdienstleistungen fürs Leben durchzuführen. Natürlich musste ich das Geld zurückgeben.

Um mögliche Marktunregelmäßigkeiten wie Transaktionen mit Insiderinformationen sowie Manipulationen zu verfolgen, nutzen ASIC-Spezialisten den speziellen IRESS-Service, der alle Marktinformationen online verarbeitet. Dieses System zeichnet Unternehmensnachrichten, Marktkapitalisierung, Indexänderungen und Optionsanalysen auf. Alle unternehmensspezifischen Informationen werden zur späteren Analyse gesammelt. Es ist also nicht so einfach, Ihre schmutzigen Tricks vor dem Atemregler zu verbergen.

Schlussfolgerungen

ASIC wird hinsichtlich der Effizienz als durchschnittlicher Regler angesehen. Im schlimmsten Fall ist es unwahrscheinlich, dass er Ihr Geld zurückgibt, keine Zeit hat, es von Betrügern zu finden, und Betrug nicht verhindert. Dennoch, wenn der Broker nicht spurlos verschwunden ist, sondern Ihnen einfach nicht die ehrlich gestohlenen Einnahmen geben will, gibt es viele Chancen. Aber wenn wir versehentlich in einer australischen Bank betrogen werden, wird die Bank definitiv eine hohe Geldstrafe erhalten.

Belize

IFSC-Finanzaufsichtsbehörde

Vollständiger Name:Internationale Kommission für Finanzdienstleistungen
Englischer Name:Internationale Kommission für Finanzdienstleistungen in Belize
Kurzname:IFSC
Untergeordnete Länder:Belize
Vertrauensniveau der Händler:niedrig

Die Kommission regelt die Tätigkeiten von in Belize registrierten Finanzinstituten und die Erbringung von Dienstleistungen auf den internationalen Finanzmärkten, insbesondere die Tätigkeiten von Maklerunternehmen sowie den Handel mit Währungen und anderen Finanzinstrumenten. Zu den Aufgaben der Aufsichtsbehörde gehören die Erteilung von Lizenzen an Finanzunternehmen sowie die Überwachung der Einhaltung der Vorschriften und Anforderungen der Aufsichtsbehörde. Das IFCS selbst erstattet der Wertpapierabteilung von Belize Bericht. Belize ist Mitglied der Caribbean Anti-Money Laundering Organization (CFATF) und des UNOffshoreForums.

Die Geschichte

IFSC erschien 2007, als die belizische Regierung ein Gesetz über die Arbeit der Kommission verabschiedete, das Finanzdienstleistungen wie den internationalen Handel, den Handel mit Finanzinstrumenten, Maklergeschäfte, Kredite und Wechselkurse regelt. Darüber hinaus sagt das Gesetz nichts darüber aus, ob eine Lizenz das Recht gibt, alle aufgeführten Tätigkeiten auszuführen.

Funktionen

Die Hauptfunktionen der Aufsichtsbehörde umfassen die Erteilung von Lizenzen für Tätigkeiten im Zusammenhang mit den oben genannten Arten von Finanzdienstleistungen.

Kontaktdaten

Der Regler befindet sich irgendwo in Belize. Sie können die offizielle Website dieser Organisation besuchen, aber Sie werden die Adresse dort nicht finden. Trotzdem können Sie einen Brief in menschlichem Englisch schreiben und an die Postanschrift [email protected] senden oder sogar mit Vertretern telefonisch unter +501 822-2974 chatten.

Lizenz

Das IFSC-Lizenzierungsverfahren ist recht einfach. Um Zugang zu Finanzmärkten, einschließlich Forex, zu erhalten, muss ein Unternehmen einen Antrag bei IFSC stellen und 100.000 USD auf ein Konto bei einer lokalen Bank einzahlen. Das Geld sollte auf dem Konto bleiben, solange die Lizenz gültig ist. Wenn alle Anforderungen erfüllt sind, erhält das Unternehmen eine Lizenz zur Teilnahme an der ausgewählten Art von Aktivität. Obwohl das Verfahren einfach ist, haben es nur sehr wenige Broker für notwendig befunden, eine Lizenz für internationale Währungshandelsgeschäfte zu erhalten. Die Erklärung könnte eine ziemlich große Bankeinzahlung sein, während für eine reguläre Maklerlizenz eine Einzahlung von 25.000 US-Dollar ausreicht.

Bewerber um eine Lizenz legen dem IFSC folgende Unterlagen vor:

  • Erklärung im Namen des Unternehmens;
  • Biografische Angaben zu den einzelnen Direktoren, Aktionären und leitenden Angestellten.Informationen sollten durch relevante Dokumente bestätigt werden.
  • Die Gebühr für die Einreichung und Prüfung des Antrags beträgt 500 US-Dollar. Nach dem Erwerb einer Lizenz ist das Unternehmen verpflichtet, je nach Art der Lizenz jährlich 2.500 oder 5.000 US-Dollar beizutragen.
  • Darüber hinaus kann IFSC Nachweise über die Professionalität und Integrität des Lizenzbewerbers und seiner Verantwortlichen verlangen.
  • Voraussetzung für die Erteilung einer Lizenz ist, dass der Geschäftsführer aus Belize in der Unternehmensstruktur aufgeführt ist. Ein virtuelles Büro ist ebenfalls erforderlich.

Die durchschnittliche Frist für den Erhalt einer Lizenz beträgt 30 bis 90 Tage ab dem Zeitpunkt der Einreichung der Unterlagen beim IFSC.

Im Allgemeinen ist es in Belize jedoch ziemlich rentabel, Geschäfte zu machen. Ein richtig strukturiertes Unternehmen zahlt in Belize keine Steuern. Die Kosten für die Erlangung einer IFSC-Lizenz betragen:

  • Firmenregistrierung und Vorbereitung von Dokumenten - 1.000 USD.
  • Eröffnung eines Bankkontos in Belize - 1.250 USD.
  • Lizenzdienste - 11.000 US-Dollar.
  • Staatliche Gebühr - 500 US-Dollar.
  • Gesamtbetrag: 13.750 USD.

Darüber hinaus muss das Unternehmen jedes Jahr eine Unterhaltsgebühr und eine staatliche Gebühr entrichten. Die Höhe der Zahlungen liegt im Bereich von 1.000 bis 2.000 USD, abhängig vom genehmigten Kapital des Unternehmens. Sie müssen auch für die Dienstleistungen und die Verwaltung der Direktoren zahlen - 6.500 USD. Eine Lizenz für die Arbeit an Forex erfordert ein genehmigtes Kapital von 100.000 USD und jährliche Beiträge von 5.000 USD.

Sehr lustige regulatorische Anforderungen für Unternehmen nach Erteilung einer Lizenz:

  • Dem Regulierer müssen Unternehmensdokumente zur Verfügung stehen, damit er die Einhaltung der Vorschriften überprüfen kann. Dies ist eine angemessene Praxis.
  • Achtung! Lizenzinhaber können keine Dienstleistungen für Einwohner von Belize erbringen.
  • Alle strukturellen Änderungen müssen im Einklang mit IFSC stehen. Auch hier stellen sich keine Fragen;
  • Unternehmen können in jeder anderen Währung als dem belizianischen Dollar operieren. Berühren Sie nicht den belizischen Dollar!

IFSC-Broker

Die folgenden Broker haben eine IFSC-Lizenz: FX Choice Limited (IFSC / 60/191 / TS / 17), FBS Markets Inc. (IFSC / 60/292 / TS / 15), Roboforex Ltd. (IFSC / 60/271 / TS / 16), Alpari Limited (IFSC / 60/301 / TS / 17), TenkoFX (IFSC / 60/349 / TS / 15) und natürlich Gerchik & Co Ltd (IFSC / 60/400 / TS / 17). Wenn Sie den bekannten Namen des Brokers gesehen haben, bedeutet dies nicht unbedingt, dass Sie mit einem Broker mit dieser Lizenz handeln. Unter einem bekannten Namen kann sich eine der Töchter oder Zweige verstecken.

IFSC in Aktion

Leider habe ich keine einzige interessante Geschichte gefunden - es wurde kein einziger Fall von Verstößen gegen die Vorschriften der Aufsichtsbehörde durch IFSC gegen Makler verzeichnet, aber dies ist höchstwahrscheinlich einfach auf die geringe Anzahl lizenzierter Unternehmen zurückzuführen. Die überwiegende Mehrheit der Maklerunternehmen verfügt nicht über eine IFSC-Lizenz, verweist jedoch bei Bedarf darauf. Auf der offiziellen Website der Kommission finden Sie eine "Benachrichtigungsliste" mit Betrügern. Auf derselben Website finden Sie echte Unternehmen, die von IFSC reguliert werden.

Schlussfolgerungen

Angesichts der sehr loyalen Anforderungen und der geringen Lizenzkosten kann man den Wert einer solchen Lizenz beurteilen. Tatsächlich kann nur ein schlechter Broker keine Lizenz von dieser Regulierungsbehörde erhalten, und die Bedingungen für die Geschäftstätigkeit in Belize regen Broker perfekt zum Erwerb an. Andererseits ist das Einfrieren von einhunderttausend Dollar auf Kaution ein ziemlich unangenehmer Nachteil. Wie wertvoll ist eine IFSC-Lizenz? Das Niveau seines Wertes ist ziemlich niedrig, da die Regulierungsbehörde nach Erhalt des Geldes für eine Lizenz praktisch nicht in die Angelegenheiten der Makler eingreift. Höchstwahrscheinlich ist es nicht möglich, Ihre Einzahlung zu erstatten, wenn etwas passiert.

UK

Finanzaufsichtsbehörden FCA und FSA

Vollständiger Name:Britische Finanzaufsichtsbehörde
Englischer Name:Finanzdienstleistungsbehörde
Kurzname:FSA
Untergeordnete Länder:UK
Vertrauensniveau der Händler:hoch
Vollständiger Name:Finanzdienstleistungen
Englischer Name:Finanzaufsichtsbehörde
Kurzname:FCA
Untergeordnete Länder:UK
Vertrauensniveau der Händler:hoch

In Großbritannien sind Beamte alles andere als dumm und haben längst erkannt, dass es am effektivsten ist, eine separate unabhängige Organisation zu schaffen, um alle Arten von Wirtschaftsverbrechen zu bekämpfen. Und sie sind sehr zielgerichtet - sie haben verstanden und erschaffen.Sie gründeten das Financial Supervision Committee, das das effektive und transparente Funktionieren der britischen Finanzmärkte, einschließlich Forex, schützt, wirtschaftliche Straftaten und Betrugsversuche von Börsen und Brokern verhindert und den Nutzern von Finanzdienstleistungen hilft, einen qualitativ hochwertigen und zeitnahen Rechtsschutz zu erhalten.

Die Geschichte

Die Abteilung wurde 1985 gegründet, erhielt jedoch am 1. Dezember 2001 nach der Verabschiedung des Gesetzes über Finanzdienstleistungen und -märkte Befugnisse in ihrer jetzigen Form. FSA berichtet an das Finanzministerium und das britische Parlament. Finanzierung durch Beiträge regulierter Unternehmen, Gebühren und Steuern.

Dieses englische Büro gehört zur Kategorie der staatlichen Aufsichtsbehörden und überwacht, wie alle nationalen Investment-, Finanz-, Versicherungs- und Bankunternehmen ihre Geschäfte abwickeln. FSA trat 1997 an die Stelle der zuvor bestehenden Securities and Investment Management Limited (SIB) und übernahm ein Jahr später die Funktionen der Bank of England zur Regulierung des Bankensektors und der Finanzmärkte.

Die Geschichte dieser Aufsichtsbehörde hat mehr als 30 Jahre gedauert, doch erst 1998 gab es ein Ereignis, das die Befugnisse der Aufsichtsbehörde erheblich erweiterte. Tatsache ist, dass in diesem Jahr im Vereinigten Königreich eine Reform zur Liberalisierung der Staatsgewalt durchgeführt wurde, in deren Rahmen die FSA die Befugnisse der Aufsichtsbehörden der Bank of England übertragen hat.

Im Jahr 2004 begann die Finanzaufsichtsbehörde, das Hypothekengeschäft zu kontrollieren, und im Jahr 2005 - Vermittlung in der allgemeinen Versicherung. Die FSA baute ihre "Bestände" schrittweise aus und etablierte einen eigenen Auftrag in immer neuen Märkten. Und jetzt war ein Unwetter im Jahr 2010 die Erklärung des neuen britischen Finanzministers J. Osborne, dass die Arbeit der FSA ein Misserfolg ist. Er schlug die Schaffung neuer Strukturen vor, die von der Bank of England verwaltet werden. Der Chef der Bank, Mervyn King, unterstützte diese Initiative.

Zum 1. April 2013 wurde die FSA neu organisiert. Stattdessen erschienen zwei neue Regulierungsorganisationen: die Financial Conduct Authority (FCA UK) und die Prudential Regulation Authotiry (PRA).

Kontaktdaten

Bis jetzt ist die Site der alten FSA nirgendwo hingegangen. Es gibt alle möglichen Archivinformationen.

Sie können die offizielle Website der Aufsichtsbehörde besuchen oder, wenn Sie plötzlich in London sind, eine Tasse Tee in der 25 The North Colonnade, Canary Wharf, London E14 5HS trinken. Naja, oder Sie können einfach anrufen: (+44) 207 066 1000. Und auf der Website gibt es auch einen Chat-Raum, in dem Sie sich mit Brokern über technische Support-Chats unterhalten können.

Funktionen

Die Funktionen der FSA sind wie folgt:

  • Überwachung und Prüfung der Aktivitäten von Finanzinstituten;
  • Einhaltung eines fairen und transparenten Geschäftsverhaltens, Entwicklung eines „gesunden“ Wettbewerbs zwischen Finanzorganisationen, Kontrolle der Werbung für Finanzdienstleistungen;
  • Verhinderung von Handlungen und Manipulationen, die sowohl die Interessen von Organisationen als auch die Interessen von Kunden verletzen könnten;
  • Entwicklung und Umsetzung hoher Standards und Anforderungen für die Finanzberichterstattung;
  • Meinungsverschiedenheiten zwischen Organisationen und Privatkunden, Schutz der Finanzmarktteilnehmer;
  • Sofortmaßnahmen zur Beseitigung der Risiken, die die finanzielle Integrität des Landes beeinträchtigen und verletzen können.

FCA-Entscheidungen sind bindend, aber in einigen Fällen werden sie vom Financial Services and Markets Tribunal der Abteilung für konstitutionelle Fragen angefochten. Die Regulierungsbereiche werden vom Finanzministerium festgelegt, und die Regulierungsformulare werden von der FCA verwaltet.

Lizenz

Die Anzahl der von der FSA regulierten Forex-Broker ist nicht so hoch. Die Finanzaufsichtsbehörde gilt in kontroversen Situationen als „streng“ und unumgänglich, was ihre Attraktivität für Unternehmen, die ihr Geschäft auf den Finanzmärkten betreiben möchten, nicht erhöht.Vielleicht ist dies einer der Gründe, warum viele Broker es vorziehen, sich nicht in Großbritannien, sondern in anderen Ländern zu registrieren. Die Aufsichtsbehörde hat jedoch keine Anforderungen an den Ort der Registrierung eines Finanzunternehmens. Das heißt, auch ein in Russland registrierter Makler kann beispielsweise eine FСA-Lizenz erhalten. Der Lizenzbewerber muss das gesamte Paket der Bestandteile und etwa zwanzig verschiedene Blätter Papier vorlegen. Eine spezifische Liste von Dokumenten wird ständig aktualisiert und kann bei Interesse auf der Website der Aufsichtsbehörde eingesehen werden. Im Allgemeinen können Sie sich nach dem Studium der Dokumente in der Liste der erforderlichen Dokumente einen klaren Überblick über das Unternehmen verschaffen. Das Mindestkapital soll übrigens eine Million Euro betragen.

Lieblings-Chips des Regulators sind:

  • Es liegt in der Verantwortung des Unternehmens, ein bestimmtes Maß an Kapitalliquidität aufrechtzuerhalten.
  • Jährliche Prüfungen;
  • Regelmäßige Berichterstattung des Unternehmens an die Aufsichtsbehörde über Finanztransaktionen.

Die FSA ist befugt, lizenzierte Broker zu prüfen. Die Aufgabe der Inspektionen besteht darin, die Qualität der Maklerdienstleistungen zu untersuchen. Die Makler müssen einen unabhängigen Vertreter für das Personal haben, der für die Überwachung der Einhaltung der Kundenrechte verantwortlich ist. Dieser Spezialist sollte Konfliktsituationen lösen und der FSA regelmäßig Bericht erstatten.

FSA Brokers

FCA-lizenzierte Broker sind: FXPro (FCA 509956), FXOpen (FCA 579202), Activ Trades (FCA 434413), LMAX (FCA 509778), FOREX.com (FCA 113942), OANDA (FCA 542574), FIBO Group ( FCA 532885, GKFX (FCA 501320), eToro (FCA 583263), Admiral Markets (FCA 595450), XM (FCA 538324), IronFX (FCA 585561), Fibo-Gruppe (FCA 532885). Bis Januar 2015 - Alpari UK.

FSA in Aktion

Vor nicht allzu langer Zeit, nämlich am 15. Januar 2015, hat die Schweizerische Zentralbank den festen Wechselkurs des Frankens zum Euro aufgehoben, was zu einem starken Anstieg der Schweizer Währung auf dem Devisenmarkt geführt hat und zu einer beispiellosen Volatilität geführt hat. Infolge dessen kamen viele Maklerunternehmen ihren finanziellen Verpflichtungen gegenüber Kunden nicht nach und mussten Insolvenz anmelden (Insolvenz). Zu diesen Unternehmen gehörte ein von FCA - Alpari UK beaufsichtigter Broker.

Die Kunden des Unternehmens befanden sich in einer schwierigen, aber immer noch lösbaren Situation. Das erste, was FCA UK tat, war, auf seiner Website eine Anleitung zu veröffentlichen, was für Kunden von bankrotten Unternehmen zu tun ist. Am 4. Tag wurde ein Wirtschaftsprüfer ermittelt, der sich mit der aktuellen Beurteilung der Finanzen befasste und direkten Kontakt zu den betroffenen Kunden hatte. Infolgedessen hatten die Kunden von Alpari UK die Wahl: entweder eine Übertragung an andere Unternehmen unter der Gerichtsbarkeit von FCA UK (insbesondere ETX Capital), an die sie alle ihre Kunden "übertragen" oder die Gelder "sofort" vollständig zurückgeben.

Im Rahmen des Financial Services Compensation Scheme (FSCS) garantiert FCA UK die Sicherheit von Geldern in Höhe von bis zu 50.000 GBP. Hat der Kunde mehr als den angegebenen Betrag auf dem Konto, so kann er sich nur auf eine Ausgleichszahlung verlassen, nicht aber auf die gesamte Anzahlung. In jedem Fall haben nur Unternehmen, die der Gerichtsbarkeit von FCA UK unterliegen, ein solches Programm, und keine andere Regulierungsorganisation auf der Welt kann sich eines solchen rühmen.

Schlussfolgerungen

Das Vertrauen der Händler in die FSA als Regulierungsbehörde ist recht hoch, insbesondere wenn man die Position des britischen Pfunds in der Liste der beliebtesten Weltwährungen berücksichtigt. Wenn Sie sich also für einen von der FSA regulierten Broker entscheiden, können Sie sicher sein, dass Ihre Gelder geschützt sind und Sie ruhig handeln, ohne dass Störungen auftreten. Erinnern Sie sich auch daran, dass einige Arten der Finanzkontrolle in der englischen Wirtschaft von einer anderen Organisation durchgeführt werden - der Bank of England.

Britische Jungferninseln

Britische Finanzaufsichtsbehörde BVIFSC

Vollständiger Name:Finanzdienstleistungskommission
Englischer Name:Finanzdienstleistungskommission
Kurzname:BVIFSC
Untergeordnete Länder:Britische Jungferninseln
Vertrauensniveau der Händler:niedrig

Die Britischen Jungferninseln (British Virgin Islands, BVI) sind ein sehr angesagtes und beliebtes Offshore-Unternehmen, bei dem fast ein Drittel der wichtigsten Investmentgesellschaften und fast die Hälfte der Makler registriert sind.

Die Geschichte

BVI ist ein kleiner Staat in der Karibik, der aus 36 Inseln mit einer Gesamtfläche von 153 Quadratkilometern und 25.000 englischsprachigen Einwohnern besteht. Die Hauptwährung ist der US-Dollar.Und es ist auch offshore, das heißt, die Steuern auf Unternehmen sind hier minimal. Alle im BVI registrierten Finanzunternehmen müssen sich registrieren lassen und eine Lizenz von der örtlichen Financial Services Commission erhalten. Dies ist eine staatliche Struktur, die im Jahr 2001 geschaffen wurde, hauptsächlich mit dem Ziel, der Legalisierung der Geldwäsche entgegenzuwirken.

Funktionen

BVIFSC ist im britischen Rechtsbereich tätig, der als einer der fairsten und detailliertesten Lizenzen gilt und lokale Banken, Investment- und Versicherungsunternehmen sowie verschiedene Arten von Brokern kontrolliert.

Die Hauptaufgaben der Kommission:

  • Rechnungslegung und Lizenzierung von Finanzunternehmen;
  • Überwachung ihrer Aktivitäten;
  • Gewährleistung des Schutzes der Rechte von Kunden von Finanzunternehmen;
  • Verbesserung der Finanzkompetenz der Bevölkerung;
  • Beteiligung an der Finanzgesetzgebung;
  • Untersuchung von Finanzstreitigkeiten.

Der BVIFSC verfügt über eine 18-köpfige Abteilung, die sich mit strittigen Fragen befasst. Bei Eingang einer Beschwerde untersuchen sie das Wesentliche des Problems, analysieren den Sachverhalt und treffen, vorbehaltlich der gesetzlichen Bestimmungen, eine verbindliche Entscheidung. Wenn das Finanzunternehmen die Entscheidung nicht ausführt, wird die Lizenz widerrufen. Darüber hinaus kann die BVIFSC den Untersuchungsunterlagen zufolge vor Gericht gehen. Leider gibt es keine Mittel, um Kunden von Finanzunternehmen im Falle eines Ausfalls von BVIFSC zu erstatten, und wenn ein Händler mit einer Lizenz der gleichen britischen FCA auf einen angemessenen Verlustausgleich rechnen kann, können Sie sich im Falle eines Brokers mit einer BVIFSC-Lizenz von einer Einzahlung verabschieden. Die Regulierungsbehörde hat auch keine Funktionen zur Bereitstellung von Daten über lizenzierte Unternehmen. Es gibt jedoch eine eher mittelmäßige Registrierung. Die Aufsichtsbehörde veröffentlicht auch Vorwürfe von Betrug und sogar Sanktionen. Zum Beispiel fand ich eine Veröffentlichung über das Einfrieren des lokalen Vermögens von Personen, die am "Versuch der territorialen Integrität der Ukraine" beteiligt waren involved

Kontaktdaten

Sie können mit BVIFSC-Spezialisten über ein elektronisches Formular auf der offiziellen Website oder mit einem persönlichen Besuch in: Australien, Road Town, Tortola, VG 1110 kommunizieren. Sie können auch die Nummer 284-494-1324 anrufen oder eine E-Mail an [email protected] senden .

Lizenz

Es ist nicht so einfach, eine BVIFSC-Lizenz für einen Broker zu erhalten. Dazu benötigen Sie:

  • Bereitstellung von Kapitaladäquanzquoten;
  • die Aktivitäten des Unternehmens versichern;
  • Halten Sie die Gelder Ihrer Kunden in zuverlässigen Banken.
  • Offenlegung des Risikomanagementsystems im Unternehmen;
  • einen jährlichen unabhängigen Prüfungsbericht vorlegen;
  • Jahresabschluss vorlegen.

Die Registrierung dauert 20 Werktage.

BVIFSC-Broker

Von BVIFSC lizenzierte Broker sind nicht so wenige. Unter ihnen sind die bekanntesten die Fibo-Gruppe (SIBA / L / 14/1063), Forex4You (SIBA / L / 12/1027) und IFCMarkets (SIBA / L / 14/1073).

BVIFSC in Aktion

Erinnern Sie sich an einen Broker wie RVD Markets? Er hatte eine Lizenz bei BVIFSC, also sah niemand das Geld. Das sagt viel aus.

Schlussfolgerungen

BVIFSC ist eine mittelmäßige Offshore-Aufsichtsbehörde, die die Rechte schützt, und vor allem ist das Geld der Kunden von Finanzunternehmen schlechter als bei vielen anderen Aufsichtsbehörden. Wenn der Broker mehrere "Töchter" hat, von denen eine über eine BVIFSC-Lizenz verfügt, können Sie die andere auswählen. Und wenn Sie nicht wählen können, wird die Aufsichtsbehörde Ihre Einlage nicht vor Nichthandelsrisiken schützen.

Deutschland

Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht BaFIN

Vollständiger Name:Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht
Englischer Name:Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht
Kurzname:Bafin
Untergeordnete Länder:Deutschland
Vertrauensniveau der Händler:hoch

Die BaFIN untersteht der Bundesregierung und regelt die Dienstleistungen auf den deutschen Märkten nach Maßgabe des Bundesfinanzaufsichtsgesetzes. Die Aufsichtsbehörde arbeitet eng mit der Nationalbank zusammen, die Abteilung wird jedoch von kontrollierten Organisationen finanziert. Die Hauptaufgabe der BaFIN ist es, den deutschen Finanzmarkt zu regulieren und die Sauberkeit der Maklerdienstleistungen zu gewährleisten. Er informiert die Verbraucher auch über verschiedene Finanzprodukte und erläutert die Rechte und Pflichten von Einzelpersonen bei Streitigkeiten mit Maklern. Bei Verstößen gegen das Gesetz hat die Aufsichtsbehörde das Recht, bis zur Liquidation des Unternehmens Sanktionen gegen den Makler zu verhängen. Die Arbeit des Körpers richtet sich hauptsächlich an Deutschland. Daher versuchen alle großen modernen Makler, die auch in diesem Land arbeiten, diese Lizenz zu erhalten.

Die Geschichte

Die BaFIN trat am 1. Mai 2002 an die Stelle der drei bisher bestehenden Kontrollstellen BAKred (Kreditgeschäft), BAV (Versicherungsgeschäft) und BAWe (Geschäft mit Börseninstrumenten). Heute verfügt das Bundesamt über zwei Niederlassungen in Bonn und Frankfurt. Die Organisation hat mehr als 1.000 Mitarbeiter, die 700 Versicherungsunternehmen, 800 Börseninstitute und 2.400 Kreditinstitute regulieren, dh die BaFIN hat die Funktionen aller drei verschwundenen Abteilungen zusammengefasst.

Funktionen

Unter den Hauptzielen der BaFIN sind hervorzuheben:

  • Aufrechterhaltung des stabilen Funktionierens des nationalen Finanzmarktes;
  • Lizenzierung von Handelszentren in Deutschland;
  • Überwachung und Kontrolle des deutschen Bankensystems sowie Überwachung der Zahlungsfähigkeit und Erfüllung der von deutschen Finanzinstituten eingegangenen Verpflichtungen;
  • Überwachung der Einhaltung der Standards für die Erbringung von Dienstleistungen durch Finanzinstitute und -unternehmen;
  • Kontrolle über die Meldung von Maklerhäusern;
  • Durchführung von Forschungstätigkeiten zur Erkennung und Reduzierung von Risiken im Bereich Maklerdienstleistungen.

Kontaktdaten

Alle Informationen, an denen Sie interessiert sind, erhalten Sie auf der offiziellen Website der BaFIN: www.bafin.de Sie können die Aufsichtsbehörde auch telefonisch unter +49 (0) 228 99 80 80 83 8 oder per Taubenpost unter der E-Mail-Adresse [email protected] kontaktieren. bund.de.

BaFIN-Lizenz

Jeder kennt die deutsche Pedanterie, mit der sie für die Ausführung jeder Arbeit geeignet sind. Dies gilt auch für die Arbeitsweise ihrer staatlichen Stellen. Deshalb genießt die BaFin bei den Händlern einen so hohen Stellenwert, und die Makler bemühen sich, Eigentümer dieses Zertifikats zu werden, um ihre Relevanz zu beweisen und sich von anderen Unternehmen abzuheben. Wir stellen fest, dass die Anforderungen der BaFin sehr hoch sind und mehr als 2.000 Personen, die Teil der Aufsichtsbehörde sind, deren Einhaltung überwachen. Dies macht diese Lizenz zu einer der zuverlässigsten auf dem Markt. Überdies ist die BaFin das Merkmal der besten und größten Broker, wenn es um das Arbeiten auf dem Devisenmarkt geht.

BaFIN-Broker

Hier ist eine Liste der bekanntesten Broker, denen es gelungen ist, eine BaFIN-Lizenz zu erhalten: XM (BaFIN 124161). Fibo-Gruppe (BaFIN 124031), Exness (BaFIN 133806).

BaFIN in Aktion

Der vielleicht bekannteste Fall der letzten Jahre ist die Entlassung von Jürgen Schremp aus der DaimlerChryslerAG. Diese Kündigung wurde der Öffentlichkeit nicht rechtzeitig mitgeteilt. Dies war darauf zurückzuführen, dass Schremp das Amt des Direktors der Gesellschaft innehatte und seine Entlassung die Position der Aktien hätte beeinträchtigen müssen. Infolgedessen wurde ein Bußgeld in Höhe von 300 Tausend Euro für ein solches Fehlverhalten verhängt. Grundsätzlich führt die Regulierungsbehörde regelmäßig Untersuchungen zu Finanztätigkeiten durch, die sich hauptsächlich an Banken als wichtigste Institute richten. Die Broker werden jedoch regelmäßig und sorgfältig überprüft.

Schlussfolgerungen

Im Großen und Ganzen meistert die deutsche Regulierungsbehörde die ihm übertragenen Aufgaben im Bereich der Überwachung der Aktivitäten von Handelszentren perfekt. Dies wird durch das äußerst strenge Kontrollsystem der Bundesbehörde erleichtert, das Forex-Brokern nicht die Möglichkeit gibt, die Tatsachen von Gesetzesverstößen zu verbergen. Die Hauptwaffe der BaFIN sind die plötzlichen Überprüfungen von Organisationen, und ein solches Kontrollinstrument zeigt sich perfekt in Aktion.

Die Europäische Union

EU-Richtlinie „On Financial Instrument Markets“ MiFID

Vollständiger Name:EU-Richtlinie „über Finanzinstrumentenmärkte“
Englischer Name:Die Richtlinie über Märkte für Finanzinstrumente
Kurzname:Mifid
Untergeordnete Länder:27 Länder der Europäischen Union und 3 Länder der Wirtschaftszone der Region
Vertrauensniveau der Händler:hoch

Die EU-Richtlinie „On Financial Instrument Markets“ ist eine spezielle EU-Richtlinie, die zur Kontrolle von Finanztransaktionen in den 27 Mitgliedstaaten der Europäischen Union sowie in drei Ländern des Europäischen Wirtschaftsraums entwickelt wurde.Diese Richtlinie ist Teil eines speziellen EU-Plans, der die Schaffung eines Binnenmarktes für Finanzinstrumente vorsieht. Die Richtlinie enthält bestimmte Anforderungen an europäische Unternehmen auf den Finanzmärkten, einschließlich Berichterstattung, Speicherung von Informationen usw.

Die Geschichte

Zum ersten Mal wurden die Börsengeschäfte in der EU 1993 mit der Einführung entsprechender Unterlagen reguliert. Auf diese Weise hatten Großbanken und Investmentgesellschaften das Recht, ihre Dienstleistungen zu erbringen oder Zweigniederlassungen in anderen Ländern zu errichten. Sie könnten dies unter Berücksichtigung der Verfügbarkeit der Registrierung in ihrem Land und der Regulierung durch die nationalen Finanzabteilungen tun. Im Laufe der Zeit ist der Markt jedoch erheblich gewachsen, und aufgrund des Übergangs zu multilateralen Handelsplattformen besteht Bedarf an der Entwicklung von Marktregulierungsdokumentationen. Zukünftig wurden neue Vorschriften in die geltenden Rechtsvorschriften aufgenommen, doch hat Europa im Jahr 2002 wirklich einen großen Schritt in der Entwicklung des Investitionsbereichs getan. In diesem Jahr hat Dänemark als Vorsitzender der EU-Kommission die Initiative ergriffen und eine Konferenz einberufen, auf der über die Möglichkeiten einer möglichst hochwertigen Regulierung des Finanzsektors nachgedacht werden sollte. All dies hat zur Entstehung der EU-Richtlinie „Über Finanzinstrumentenmärkte“ geführt.

Das Hauptziel der Richtlinie besteht darin, die Rechte der Händler und aller Marktteilnehmer umfassend zu schützen. Die Richtlinie wurde im Jahr 2004 erstellt, erhielt ihre Rechtskraft jedoch erst im Jahr 2007. Die aktuellen MiFid-Regeln sind für alle EU-Länder verbindlich. Darüber hinaus müssen Länder, die Teil der Wirtschaftszone Europas sind, alle Vorschriften dieser Richtlinie einhalten.

Im Zusammenhang mit einer deutlichen Ausweitung der Tauschaktivitäten bestand ein dringender Bedarf, die geltenden Rechtsvorschriften zu ergänzen. Vor diesem Hintergrund hat die Europäische Finanzkommission mit Unterstützung von Mitgliedern der G20 mehrere Änderungen an der aktuellen Richtlinie vorgenommen. So erschien im Jahr 2011 MiFid 2. Es wurde eine gewisse ideologische Fortsetzung des letzten Dokuments und führte mehrere wichtige Neuerungen ein. Dazu gehört die Schaffung neuer Rechtsvorschriften, die auf den Schutz der Rechte von Anlegern abzielen.

Funktionen

Die Hauptaufgabe der Urheber der Richtlinie besteht darin, die Anlegeraktivität, die Sauberkeit des Handels, die Effizienz und den gesunden Wettbewerb auf den europäischen Finanzmärkten zu schützen. Durch die Einführung der Richtlinie wurden alle Voraussetzungen geschaffen, um über wesentliche Transaktionen von Anlegern operativ Bericht zu erstatten. Heute definiert die MiFID die Rechtsgrundlage für den vollständigen Schutz der Anlegerrechte. Die Anforderungen des Dokuments sind für die Umsetzung in EU-Ländern verbindlich.

Im Gegensatz zu den meisten Aufsichtsbehörden, die in kontrollierten Organisationen gebildet werden, ist die MiFID ein Programmdokument. Dies bedeutet, dass das MiFID-Genehmigungsverfahren von der zuständigen Behörde des Staates eingeleitet wird, in dem das Maklerbüro registriert ist. Somit hat der Staat das Recht, eine Aufsichtsbehörde zu wählen, die eine Lizenz gemäß dem Hauptfinanzdokument der Europäischen Union ausstellt.

Darüber hinaus geht die Richtlinie davon aus, dass

  • Erweiterung des Angebots an Finanz- und Investmentdienstleistungen;
  • die Fähigkeit, Dienstleistungen auf zwischenstaatlicher Ebene durch die Eröffnung von Niederlassungen in verschiedenen Ländern zu erbringen;
  • Erreichen maximaler Transparenz im Börsenhandelsprozess;
  • Regulierung von Maklerunternehmen (Devisen- und Aktienhandel);
  • Lösung von Konfliktsituationen in der Beziehung "Broker-Trader";
  • Überwachung der operativen Berichterstattung über kontrollierte Organisationen;
  • Organisation der Kontrolle von Devisenbörsen und Märkten, die heute nicht reguliert sind.

Kontaktdaten

Alle erforderlichen Informationen finden Sie auf der offiziellen MiFID-Website: www.europa.eu

Lizenz

Um ein Zertifikat zu erhalten, muss ein Maklerunternehmen eine Reihe von Mindestanforderungen erfüllen:

  • genehmigtes Mindestkapital von 700.000 USD;
  • strenge Strukturierung des Unternehmens für die ununterbrochene Erbringung von Maklerdienstleistungen;
  • das Vorhandensein eines internen Sicherheitssystems;
  • obligatorische Veröffentlichung von Daten über durchgeführte Börsengeschäfte;
  • Personal der richtigen professionellen Ebene.

MiFID-Broker

Hier ist eine Liste der beliebtesten Makler mit einer MiFID-Lizenz: ACFX, XM, LiteForex, FXFINPRO Capital, Fibo Group, eToro, Ava Trade.

Schlussfolgerungen

Meist sind professionelle, ehrliche und zuverlässige Handelszentren in der Lage, die Richtlinie einzuhalten. Na ja, mehr oder weniger. Ein Händler kann sich der Sicherheit seines Kapitals sicher sein, da die MiFID-Lizenz den Schutz der Rechte und Interessen privater Händler garantiert. Die Aufsichtsbehörde hat schwerwiegende Einflusshebel auf Maklerunternehmen, daher haben Sie im Falle von Konflikten jede Möglichkeit, Ihren Fall zu beweisen und sogar eine Entschädigung zu erhalten.

Zypern

Zypern Securities and Exchange Commission CySEC

Vollständiger Name:Cyprus Securities and Exchange Commission
Englischer Name:Cyprus Securities and Exchange Commission
Kurzname:Cysec
Untergeordnete Länder:Republik Zypern
Vertrauensniveau der Händler:hoch

Die Cyprus Securities and Exchange Commission ist eine bei Brokern sehr beliebte Regulierungsbehörde, die die Vorteile einer Offshore-Registrierung und einer klaren Finanzkontrolle gemäß EU-Standards kombiniert. Lassen Sie uns überprüfen, wofür die zypriotische CySEC-Lizenz gut ist und welche Broker sie verwenden.

Die Geschichte

Die Regulierungsbehörde trat 2001 in Zypern auf, um den Finanz- und Investitionssektor des Landes zu kontrollieren, nachdem die Regierung das Gesetz über Wertpapiere und Börsen verabschiedet hatte. 2008 trat Zypern der Europäischen Union bei und CySEC erhielt erweiterte Befugnisse zur Überwachung der Einhaltung von Kundenrechten und gesetzlichen Bestimmungen in regulierten Unternehmen. Gleichzeitig änderte sich der Rechtsrahmen des Landes, wonach Zypern aus irgendeinem Grund nicht mehr als „Steueroase“ bezeichnet wurde. Die zyprische Aufsichtsbehörde hat übrigens den Status eines Staates.

Funktionen

Die Aufsichtsbehörde kann Unternehmen aus allen europäischen Ländern lizenzieren. Seit dem Beitritt Zyperns zur Europäischen Union ist CySEC Vollmitglied aller europäischen Komitees, die sich mit Finanzmärkten befassen.

Die Hauptkräfte von CySEC:

  • Lizenzierung von Investmentgesellschaften;
  • Überwachung der Aktivitäten von Maklerunternehmen und Handelszentren;
  • Regulierung und Kontrolle der zyprischen Börse und aller ihrer Börsenfinanztransaktionen;
  • Überwachung der Emittenten von Wertpapieren;
  • Analyse der Arbeit von Anlageberatern, Portfoliomanagern, Überwachung der Umsetzung von Anlageprojekten;
  • Sammeln von Informationen zu Unternehmen, die der CySEC-Regulierung unterliegen;
  • Überprüfung der Aktivitäten von börsennotierten Unternehmen und von Personengesellschaften, die gemeinsame Fonds verwalten.

CySEC-Richtlinien werden in der offiziellen Presseorganisation Zyperns und auf der Website der Regulierungsbehörde veröffentlicht. Bei Verstößen gegen die geltenden Vorschriften kann die Kommission verwaltungsrechtliche Sanktionen verhängen, Bußgelder und Sanktionen verhängen, einschließlich Lizenzentzug.

Auf Zypern registrierte Unternehmen erhalten enorme Vorteile:

  • die niedrigste Einkommensteuer in der Europäischen Union - 10% für Operationen auf Zypern, 0% für Operationen außerhalb Zyperns;
  • keine Dividendensteuer;
  • Anonymität und Vertraulichkeit;
  • Keine Einkommenssteuer für ausländische Arbeitnehmer.

Gleichzeitig hat CySEC zwei Schlüsselfunktionen (Artikel 25 des Gesetzes L73 (I) / 2009):

  • Erteilung und Widerruf von Lizenzen für Finanzaktivitäten;
  • Kontrolle und Regulierung der Cyprus Stock Exchange, des gesamten Cyprus Stock Market, des Cyprus Exchange Market (einschließlich Forex).

Kontaktdaten

Alle Fragen, einschließlich Rückerstattungen, können im CySEC-Büro in der Diagorou Str. 27 gestellt werden. CY-1097 (Nikosia-Zentrum) in Zypern. Alle Informationen von Interesse finden Sie auch auf der offiziellen Website der Aufsichtsbehörde: cysec.gov.cy. Sie können das Unternehmen auch per E-Mail unter [email protected] kontaktieren. Sie können natürlich auch auf Englisch schreiben.

Lizenz

Die Aufsichtsbehörde hat das Recht, Informationen von Strafverfolgungsbehörden anzufordern, die Aktivitäten eines Finanzunternehmens einzuschränken und einzustellen, in dessen Geschäftsführung einzugreifen oder sogar strafrechtliche Verfolgung einzuleiten. Übrigens kann CySEC auch Konten "einfrieren". Das heißt, die Tools sind sehr umfangreich und im Allgemeinen fast so gut wie die effektivste Aufsichtsbehörde der Welt - die britische FCA.

Einer der Hauptvorteile der CySEC-Regulierung für Investoren ist der Versicherungsschutz von 13,6 bis 22 Tausend Euro pro Kunde (abhängig von der Art der Tätigkeit und dem Umsatz des regulierten Unternehmens). Um Kunden von Treuhandunternehmen eine Rückerstattung zu gewähren, hat die Aufsichtsbehörde einen speziellen Entschädigungsfonds eingerichtet. Falls erforderlich, wird das Geld für Zahlungen aus den jährlichen Mitgliedsbeiträgen von Unternehmen entnommen, die von CySEC reguliert werden.

Die CySEC Cyprus Lizenz erhalten Investmentgesellschaften ganz einfach. Ein Broker benötigt zum Beispiel:

  • ein Antragsformular ausfüllen;
  • Bezahlung für Autorisierungsdienste (von 3.000 bis 130.000 Euro);
  • Offenlegung von Informationen über die Struktur und Finanzlage des Unternehmens.

Die Registrierung dauert 1-3 Wochen.

CySEC hat kürzlich einen beschleunigten Überprüfungsprozess für Lizenzanträge eingeführt. Gleichzeitig müssen Organisationen, die zum beschleunigten Verfahren zugelassen sind, eine Gebühr von 1.500 bis 1.700 Euro entrichten (abhängig von der Richtung und dem Umfang der Aktivitäten).

Daher ist die CySEC Cyprus-Lizenz sowohl für Investmentunternehmen als auch für deren Kunden sehr attraktiv. Immerhin ist es einfach und schnell zu bekommen. Gleichzeitig können Sie mit der Offshore-Registrierung eine Menge Steuern sparen. Gleichzeitig wird der Schutz vor Betrügern durch einen Erstattungsfonds gewährleistet.

Zuwiderhandelnde Unternehmen werden mit folgenden Strafen belegt, wenn sie die von CySEC festgelegten Regeln nicht einhalten:

  • Unangemessene Buchhaltung von Kunden und Konten - € 10.000;
  • Vorzeitige Überweisung von Kundengeldern - 5.000 €;
  • Nichteinhaltung der unternehmensinternen Charta - 5.000 €;
  • Fehlende Informationen zur Kundenklassifizierung - 5.000 €;
  • Verwendung nicht überprüfter Informationen zu Qualifikationen und Erfahrungen von Anlegern - 10.000 €;
  • Fehlende Transaktionsabrechnung - 5.000 €.

CySEC-Broker

Da die CySEC-Lizenz recht einfach ist, hat fast die Hälfte der beliebten Broker sie schon lange erhalten: RoboForex (CySEC 191/13), 24option (CySEC 207/13), eToro (CySEC 109/10), Exness (CySEC 178/12), IronFX (CySEC 125/10), FXPro (CySEC 078/07), XM (CySEC 120/10), LiteForex (CySEC 093/08), TopForex (CySEC 242/14), Alfa Forex (CySEC 025/04). Und viele andere. Der Alpari-Broker hatte zum Beispiel bis 2014 eine Tochtergesellschaft von Zypern, die von CySEC reguliert wurde. Jetzt ist die "Tochter" liquidiert. FXFinPro hatte auch eine CySEC-Lizenz bis November 2016.

CySEC in Aktion

Der zypriotische Finanzmarkt befand sich 2013 in einer sehr schwierigen Lage. Banken haben Konten eingefroren, das Vertrauen der Anleger ist gesunken, alles ist vor unseren Augen zusammengebrochen. All dies wirkte sich nicht nur negativ auf die sich rapide verschlechternde Wirtschaftslage des Landes aus, sondern auch auf das Image der Finanzmärkte. CySEC hat in dieser schwierigen Zeit beschlossen, Unternehmen, die vom Ausschuss reguliert werden, die Zusammenarbeit mit Kunden zu untersagen, die keine EU-Bürger sind. Darüber hinaus verpassten zypriotische Unternehmen in der Regel die Möglichkeit, Auslandsniederlassungen zur Suche nach neuen Kunden zu eröffnen. Natürlich wurden solche Maßnahmen von mit den Finanzmärkten verbundenen Organisationen sehr negativ getroffen. Es gab Informationen, dass Investmentgesellschaften ihre Aktivitäten außerhalb Zyperns fortsetzten, jedoch bereits ohne Lizenz. Später wurde die Entscheidung auf den Herbst 2013 verschoben und die Situation schrittweise gelöst. Im Allgemeinen durchgeführt. Heute reguliert CySEC die Aktivitäten von Forex-Brokern, binären Optionen sowie aller anderen Finanzmarktorganisationen. Dieser Regler ist bei Brokern für binäre Optionen sehr beliebt. Einerseits ist es für Organisationen von Vorteil, in Bezug auf die Steuerbemessungsgrundlage in Zypern zu eröffnen, andererseits werden ihre Aktivitäten vom Europäischen Komitee reguliert, was den Respekt bei potenziellen Kunden weckt.

Schlussfolgerungen

Trotz der Tatsache, dass Zypern immer noch ein Offshore-Land ist, hat die CySEC-Lizenz ein beträchtliches Gewicht. Besonders, wenn Sie das Vorhandensein eines Ausgleichsfonds durch die Aufsichtsbehörde in Betracht ziehen.

Mauritius

FSC-Finanzdienstleistungskommission von Mauritius

Vollständiger Name:Mauritius Financial Services Commission
Englischer Name:Finanzdienstleistungskommission
Kurzname:Fsc
Untergeordnete Länder:Mauritius
Vertrauensniveau der Händler:Durchschnitt

Trotz der Tatsache, dass Mauritius eine Offshore-Zone ist, nehmen sie das Problem der Lizenzierung von Maklerunternehmen sehr ernst. Daher sollten Sie die Lizenz des FSC nicht verachten. Mauritius Financial Services Commission - Aufsichtsbehörde für den Nichtbanken-Finanzdienstleistungs- und Unternehmenssektor.

Die Geschichte

FSC wurde 2001 gegründet, um diese Bereiche zu regulieren, zu kontrollieren, zu überwachen und zu lizenzieren. Ziel der Organisation ist es, ein Gleichgewicht zwischen Geschäftsentwicklung und Regulierung herzustellen. Im Jahr 2007 wurde der Rechtsrahmen von Mauritius überarbeitet und in Bezug auf die Risikoüberwachung und -kontrolle im Bereich Finanzdienstleistungen geändert. Die Änderungen zielten auf die Annäherung an internationale Normen und Standards ab.

Funktionen

Die Hauptfunktionen von FSC sind wie folgt:

  • Förderung der Entwicklung, Effizienz und Transparenz von Finanzinstituten und -märkten auf Mauritius;
  • Beitrag zur Beseitigung von Kriminalität und finanziellem Missbrauch zum Schutz der Rechte von Anlegern;
  • Gewährleistung der Zuverlässigkeit und Stabilität des Finanzsystems von Mauritius;
  • Straffung des Managements im Bereich Finanzdienstleistungen und -geschäfte;
  • Entwicklung von Strategien zur Gewährleistung von Fairness, Effizienz und Transparenz der Finanzmärkte auf Mauritius;
  • Erkundung neuer Entwicklungsmöglichkeiten im Finanzdienstleistungssektor, um wirtschaftliche Stabilität zu erreichen und Arbeitsplätze zu schaffen;
  • Festlegung von Zielen, Richtlinien und Prioritäten für die Entwicklung des Finanzdienstleistungssektors und des globalen Geschäfts.

Kontaktdaten

Alle Informationen, die Sie über die Arbeit der Aufsichtsbehörde benötigen, finden Sie auf der offiziellen Website: www.fscmauritius.org

Lizenz

FSC-lizenzierte Unternehmen müssen die gesetzlichen Anforderungen erfüllen. Die Vorschriften der Regulierungsbehörde für Finanzdienstleistungen gelten für alle lizenzierten Unternehmen. Bei der Entscheidung über eine Lizenz richtet sich die Aufsichtsbehörde nach einem vollständigen Kriterienkatalog für alle Antragsteller. Die Organisation ergreift Maßnahmen, um Missbräuche im Investmentgeschäft und Finanzbetrug im Bereich der Nichtbanken-Finanzdienstleistungen zu verhindern. Auch im Rahmen internationaler Normen und Standards wird gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung vorgegangen. In Übereinstimmung mit den gesetzlichen Bestimmungen schützt FSC Verbraucher und Anleger. Die Organisation fördert den Zugang zu Finanzdienstleistungen durch die Verbreitung von Finanzinformationen über die Vorteile und Risiken der Finanzmärkte.

Schlussfolgerungen

Grundsätzlich können Sie FSC-Lizenzen vertrauen, aber diese Lizenz bietet keine ernsthaften Vorteile bei der Auswahl eines Brokers. Die Organisation wird wahrscheinlich einige umstrittene Probleme lösen, aber wenn der Broker plötzlich ein langes Leben bestellt, werden Sie Ihr Geld definitiv nicht mehr sehen.

Neuseeland

FSPR-Register der Finanzdienstleister

Vollständiger Name:Register der Finanzdienstleister
Englischer Name:Finanzdienstleister-Register
Kurzname:FSPR oder FSP
Untergeordnete Länder:Neuseeland
Vertrauensniveau der Händler:Durchschnitt

FSP allein bietet keinen ausreichenden Schutz vor Betrügern, daher sollten Finanzunternehmen mit einer solchen Lizenz vorsichtig sein. Insbesondere, wenn die Muttergesellschaft, die Maklerdienstleistungen erbringt, in dieser Organisation registriert ist.

Die Geschichte

Ende 2008 verabschiedeten die neuseeländischen Behörden ein Gesetz zur Registrierung und Beilegung von Streitigkeiten von Finanzunternehmen. Nach einer Reihe von Änderungen und der Lösung organisatorischer Probleme im Jahr 2010 erwarb der FSP eine Registrierung, die für alle Finanzunternehmen, einschließlich Banken, Makler und sogar Finanzberater, obligatorisch wurde. FSP ist ein Dienst, der dem neuseeländischen Ministerium für Wirtschaft, Innovation und Beschäftigung untersteht.

Funktionen

Die Aufgaben dieses Regulators umfassen:

  • Schaffung eines Registers der Finanzintermediäre auf den Finanzmärkten;
  • Gewährleistung der Transparenz und Zugänglichkeit von Informationen über Finanzmarktteilnehmer für Kunden;
  • Verhinderung der Marktdurchdringung von zuvor wegen Finanzbetrugs verurteilten Vertretern;
  • Neuseelands Hilfe bei der Umsetzung internationaler Schutzmaßnahmen gegen Geldwäsche und Finanzkriminalität.

Das FSPR verfügt nicht über ausreichende Befugnisse, um grundlegende Prüfungen aller regulierungspflichtigen Unternehmen durchzuführen, aber die Streitbeilegung ist auf einem relativ hohen Niveau. Die Arbeit des FSPR wird vom neuseeländischen Finanzministerium kontrolliert, was uns hoffen lässt, dass die Aufsichtsbehörde keine Korruption erleidet, da der vollständige Anlegerschutz von dieser Interaktion abhängt. FSPR-regulierte Finanzdienstleistungsmarktintermediäre müssen Mitglied des Dispute Resolution Program (FDR) werden.

Die neuseeländische Aufsichtsbehörde hat das Recht, das Vermögen von Unternehmen einzufrieren. Im Falle eines Konflikts kann der FSPR aus diesen Vermögenswerten Zahlungen an die Anleger leisten, in der Praxis gab es jedoch keine derartigen Fälle. Gemäß den Bestimmungen benachrichtigt der Kunde den Makler zunächst über die Verletzung der Rechte, die aufgetreten sind. Als Reaktion darauf ist der Broker verpflichtet, Schadensersatz zu leisten, aber im Falle von Insolvenz oder Betrug entschädigt die Schadenregulierungsbehörde selbst nicht. In letzter Zeit hat die FSPR die Regeln deutlich verschärft, insbesondere das benötigte Kapital des lizenzierten Unternehmens erhöht.

Kontaktdaten

Der Service selbst befindet sich in Neuseeland, Auckland, Albert Street 135, Etage 18. Sie können das Unternehmen auch telefonisch unter der Nummer +64 3 962 6162 kontaktieren.

Lizenz

Der Erwerb einer FSP-Lizenz ist sehr einfach. Dazu benötigen Sie:

  • ein Antragsformular ausfüllen;
  • eine Gebühr von 5.284,25 USD (zuzüglich 61,33 USD pro Jahr) zahlen;

Die Registrierung dauert 20 Werktage.

FSP-Broker

Bis Juni 2015 war FSP von FX-Trend Ltd. lizenziert. Bis Februar 2015 war FSP auch von TenkoFX Ltd. lizenziert. Bis Juli 2015 hatten Alpari und FXOpen eine FSP-Lizenz.

Schlussfolgerungen

Diese Regulierungsbehörde wird wahrscheinlich Streitigkeiten zwischen dem Händler und dem Makler beilegen. Es ist nicht erforderlich, im Falle eines Konkurses eines Maklers mit einer Rückerstattung zu rechnen.

FSCL-Streitbeilegungsdienst

Vollständiger Name:Streitbeilegungsdienst
Englischer Name:Financial Services Complaints Ltd
Kurzname:Fscl
Untergeordnete Länder:Neuseeland
Vertrauensniveau der Händler:Durchschnitt

Dies ist ein gemeinnütziges und nichtstaatliches Unternehmen. Hauptziel ist die Beilegung von Streitigkeiten zwischen Finanzunternehmen (außer Banken) und ihren Kunden. Darüber hinaus ist der FSCL eine Alternative zum Gericht.

Die Geschichte

Das unabhängige FSCL wurde 2008 in Neuseeland auf der Grundlage des vom Department of Consumer Affairs entwickelten und genehmigten Streitbeilegungsverfahrens gegründet. Das vorrangige Ziel von FSCL ist die schnellste und fairste Lösung von Konfliktsituationen zwischen Handelszentren und privaten Händlern.

Funktionen

Die Organisation entschädigt nichts selbst - wenn nötig, verpflichtet sie eine der Parteien, den Schaden an der anderen Seite zu kompensieren (innerhalb von 200.000 USD). Es ist auch möglich, Gelder über das FSCL und für immaterielle Schäden (bis zu 500 USD) zurückzufordern. Dementsprechend hilft Ihnen diese Organisation im Falle einer Insolvenz eines Maklers nicht weiter.

Die Aufsichtsbehörde wird die Beschwerde des Kunden unbedingt prüfen, wenn:

  • Das FSCL-Mitgliedsunternehmen wurde als Verstoß gegen die Verpflichtungen gegenüber Kunden eingestuft.
  • der Broker macht falsche Angaben und bietet wissentlich unrentable Handelssysteme an;
  • Das Handelszentrum verbirgt die wesentlichen Bestimmungen der Benutzervereinbarung.
  • ein Verstoß gegen den Branchencode wurde registriert;
  • ein Verstoß gegen den FSCL-Vertrag wird festgestellt;
  • Verstöße in Bezug auf Aspekte, die von der Aufsichtsbehörde kontrolliert werden, wurden festgestellt.

Es gibt jedoch eine Reihe von Situationen, in denen die Regulierungsbehörde die Annahme einer Beschwerde eines privaten Gewerbetreibenden ablehnt. FSCL befasst sich nicht mit Situationen, in denen:

  • Gegen einen Broker ohne FSCL-Lizenz wird eine Beschwerde eingereicht.
  • Handelsbedingungen bestimmter Unternehmen sind umstritten;
  • Ansprüche werden an die Organisationsstruktur des Handelszentrums gestellt;
  • Die Beschwerde wird erneut eingereicht, ohne Angaben zu machen, die in der ersten Beschwerde eingereicht werden mussten.
  • Um die Situation zu lösen, ist es relevanter, sich an die Gerichte zu wenden.
  • der Konflikt ereignete sich vor dem 1. April 2010;
  • Ein Händler verlangt eine Entschädigung von mehr als 200.000 USD in bar.

Um eine Beschwerde einzureichen, muss der Händler außerdem Auszüge aus dem Handelskonto haben, die die Verfügbarkeit von Geldern auf dem Konto des Brokers bestätigen. Der Prozess der Konfliktlösung dauert in der Regel 75 Arbeitstage. In schwierigen Situationen kann das Verfahren jedoch bis zu 90 Arbeitstage dauern. Es ist zu beachten, dass die Einreichung einer Beschwerde beim FSCL den Händler nicht mit Kosten belastet und die Dienstleistungen der Spezialisten der Regulierungsbehörde vollständig kostenlos sind.

Kontaktdaten

Überprüfen Sie die Mitgliedschaft in der Organisation eines Finanzunternehmens über diesen Link. Hier können Sie eine Beschwerde einreichen. Die geplante Frist für die Beilegung von Streitigkeiten (Beschwerden) beträgt höchstens 75 Werktage. Die FSCL befindet sich in Neuseeland, Wellington, 101 Lambton Quay, 4. Etage. Sie können sich auch telefonisch an die Organisation wenden: 0800 347 257 oder per E-Mail an [email protected] Weitere Informationen finden Sie auf der offiziellen FSCL-Website: fscl.org.nz.

Lizenz

Die Kosten für die Mitgliedschaft in der Organisation liegen zwischen 100 und 15.400 USD pro Jahr, abhängig vom Umsatz und der Anzahl der Mitarbeiter des Unternehmens.

FSCL-Broker

Makler mit einer Lizenz von dieser Organisation sind ein paar Dutzend ziemlich unbeliebt.

Schlussfolgerungen

Mit den Diensten dieser Organisation können Kunden von Handelszentren die umstrittene Situation noch lösen. Die Befugnisse dieser Abteilung sind nicht so weit gefasst, wie es Investoren wünschen. Die Aufsichtsbehörde betrachtet einen eher engen Bereich von Problemen, übernimmt eine begrenzte Verantwortung, während die Anzahl der von ihr kontrollierten Broker zu gering ist. Dies ist ein schwerwiegender Fall, bietet jedoch keinen vollständigen Schutz für private Händler, und Kunden müssen im Streitfall um eine Entschädigung kämpfen.

FMA Finanzmarktaufsicht

Vollständiger Name:Büro für Finanzmärkte
Englischer Name:Die Finanzmarktaufsichtsbehörde
Kurzname:Fma
Untergeordnete Länder:Neuseeland
Vertrauensniveau der Händler:niedrig

Die FMA ist ein Nichtregierungsdienst, der 2011 eingerichtet wurde, um die Transparenz des Finanzsektors zu verbessern und die Finanzkompetenz im Allgemeinen zu verbessern. So etwas wie die russische Selbstregulierungsorganisation CRFIN.

Die Geschichte

Die FMA wurde 2011 gegründet. Offizielles Hauptziel der FMA ist es, das Vertrauen der Öffentlichkeit in die Finanzmärkte zu sichern und das Wachstum der Kapitalbasis in Neuseeland zu unterstützen.

Funktionen

Die FMA untersucht ihre beaufsichtigten Unternehmen, wenn Beschwerden auftreten. Beispielsweise hat ein Broker seinen Kunden betrogen und der Kunde sich bei der FMA beschwert. Die FMA wird die Beschwerde registrieren und den Makler kontaktieren, um Optionen zur Lösung des Konflikts zu besprechen. In diesem Fall kann der Broker versprechen, den Konflikt auf die eine oder andere Weise zu lösen, und die FMA wird diese Informationen an den klagenden Kunden weiterleiten. Wenn das Problem nicht innerhalb von 3 Monaten behoben wird, kann die FMA die Lizenz widerrufen (was uns nicht bekannt ist, da die Registrierung nicht öffentlich ist). Das Nützlichste ist, dass die FMA auf ihrer Website öffentlich vor einem unehrlichen Makler warnt. Hier ist es zum Beispiel. Kurz gesagt, helfen Sie wie eine Ziegenmilch.

Kontaktdaten

Die Organisation hat ihren Sitz in: Neuseeland, Auckland, Takutai Square 2, Etage 5 (Schild am Ernst & Young-Gebäude). Sie können das Unternehmen auch telefonisch kontaktieren: (09) 300 0400.

Lizenz

Formal benötigen die gleichen Makler eine FMA-Lizenz, um Aktivitäten durchzuführen. Das Lizenzregister ist jedoch nicht öffentlich. Genauer gesagt zeigt die Liste nur bestimmte Kategorien ohne Makler. Die Lizenzkosten variieren zwischen 2 139 USD und 10 695 USD.

FMA in Aktion

Wie ich bereits erwähnt habe, schreibt die FMA auf ihrer Website verschiedene Warnungen in Bezug auf verhandelte Broker. So finden Sie dort beispielsweise Informationen zu Forex Trend.Eine andere Geschichte hatte mit dem Broker DGMFX zu tun. Die Regulierungsbehörde veröffentlicht keine Liste der von ihr lizenzierten Broker, die sie verwendet haben. Der Makler DGMFX hat das Vorhandensein einer FMA-Lizenz angezeigt, obwohl diese am 7. November 2014 abgelaufen ist. Was hat die Aufsichtsbehörde getan? Ja, schrieb wie üblich eine Warnung auf seiner offiziellen Website. Es gibt noch einige Beispiele, bei denen sich Makler hinter einer nicht existierenden FMA-Lizenz versteckt haben. Und die Reaktion war immer die gleiche. Warum nicht Der Kunde kann diese Informationen nicht verifizieren, und alles, was den Broker für solche Streiche bedroht, ist ein paar Zeilen auf der Website des Regulators darüber, wie schlecht er ist. Ja, übrigens, DGMFX hat den Regler auf FDR geändert, ebenfalls aus Neuseeland. Und alles ist gut mit ihnen.

Schlussfolgerungen

FMA kann mit Normalpapier gleichgesetzt werden. Wenn etwas passiert, helfen sie Ihnen höchstens so gut wie nichts - sie veröffentlichen einen Artikel auf ihrer offiziellen Website, den Ihr Broker nicht gut macht, und bedrohen ihn mit einem Finger. Und das ist alles. Es ist unwahrscheinlich, dass Ihre Frage gelöst wird. Sie werden das Geld definitiv nicht sehen.

FDR-Dienst zur Beilegung von Finanzstreitigkeiten

Vollständiger Name:Finanzielle Streitbeilegung
Englischer Name:Finanzielle Streitbeilegung
Kurzname:Fdr
Untergeordnete Länder:Neuseeland
Vertrauensniveau der Händler:hoch

Der Financial Dispute Resolution Service wurde vor kurzem gegründet - am 30. Juni 2014. Hauptziel ist es, Streitigkeiten zwischen Finanzunternehmen und ihren Kunden beizulegen.

Die Geschichte

Das Gründungsdatum des Dienstes ist der 30. Juni 2014. Dementsprechend ist dies noch eine sehr junge Organisation.

Funktionen

Um Streitigkeiten effektiv beizulegen, verwendet der Service ein dreistufiges Beschwerdeverarbeitungssystem. Erstens sammelt die Regulierungsbehörde Informationen und tauscht sie mit Parteien aus, die an einer Streitbeilegung interessiert sind. Oft reicht dies aus, um das Problem zu lösen. Nehmen wir an, das Unternehmen und der Kunde haben sich nicht verstanden. Der Kunde hat eine Beschwerde eingereicht. Die Parteien diskutierten noch einmal alles im Detail, tauschten mit Gründen versehene Meinungen aus und einigten sich. Wenn jedoch zu diesem Zeitpunkt keine Streitigkeit beigelegt wurde, geht der Prozess automatisch zur zweiten Ebene über. Jetzt sammelt der FDR alle ihm zur Verfügung stehenden Informationen. Wenn nötig, kann der Dienst Informationen von Regierungsbehörden in Neuseeland anfordern. Als nächstes analysiert der FDS die Informationen, um den Streit zu bewerten. Gleichzeitig bemüht sich der FDR um die Organisation von Kontakten zwischen den Streitparteien und tritt als Vermittler zwischen ihnen auf, indem er sie in jeder Hinsicht zu einem Waffenstillstand drängt. Gelingt es den Parteien auch in dieser Phase nicht, sich zu verständigen und eine Einigung zu erzielen, geht der Streit auf die dritte Ebene über. Der FDR bietet den Parteien sein Urteil über den Streit an. Wenn diese Entscheidung jedoch nicht den Parteien entspricht, gibt der Dienst seine Stellungnahme ab, die für alle Programmteilnehmer verbindlich ist. Wenn die Partei, die die Beschwerde eingereicht hat, mit dem Ergebnis nicht zufrieden ist, wird die Beschwerde geschlossen, sie kann jedoch an das Gericht weitergeleitet werden.

Kontaktdaten

Der Service befindet sich in Neuseeland, Wellington, Featherston Street 109, Etage 9. Sie können den Atemregler auch telefonisch unter der Nummer +64 4 910 9952 kontaktieren.

Lizenz

Ich habe praktisch keine Informationen darüber gefunden, wie einfach oder schwierig es ist, eine Lizenz für diesen Regler zu erhalten. Aber es scheint, dass dort alles ernst genug ist. Trotzdem war eine solche Lizenz beispielsweise bei Forex Trend.

Makler mit einer Lizenz

Wie gesagt, Forex Trend und DGMFX hatten die FDR-Lizenz. Nun, und ein Haufen nicht der beliebtesten Broker.

FDR in Aktion

In kritischen Situationen, wie beispielsweise bei einem Ausfall, zahlt der FDR selbst eine Entschädigung für Beschwerden des kontrollierten Unternehmens. Die maximale Entschädigung beträgt 200.000 US-Dollar. Die Mitgliedsbeiträge betragen 174 bis 17.400 US-Dollar pro Jahr. Für PAMM-Broker betragen die Beiträge ca. 2.500 USD pro Jahr. Stimmen Sie zu, dies reicht nicht aus, um Zahlungen sicherzustellen. Daher ist es in Wahrheit nicht so einfach, eine Entschädigung zu erhalten, und ich kenne solche Fälle nicht.Zumindest aus dem gleichen Forex-Trend des Geldes kam niemand.

Schlussfolgerungen

Das Büro ist ernst genug, um manchmal Konflikte und Streitigkeiten zwischen geeigneten Maklern und ihren Kunden zu lösen. Im Falle einer Insolvenz eines Maklers werden Sie höchstwahrscheinlich kein Geld sehen, obwohl es einen bestimmten Ausgleichsfonds gibt.

Russland

Regulierungskommission der KROUFR-Finanzmarktteilnehmer

Vollständiger Name:Aufsichtskommission für Finanzmarktteilnehmer
Kurzname:KROUFR
Untergeordnete Länder:Russland
Vertrauensniveau der Händler:Durchschnitt

Die Kommission für die Regelung der Beziehungen zwischen Finanzmarktteilnehmern ist eine gemeinnützige Organisation, die die Beziehungen zwischen russischen Teilnehmern an Finanzmärkten regelt. Das Hauptziel von KROUFR ist die Beilegung von Streitigkeiten und die Überwachung der Erfüllung von Verpflichtungen durch Makler und Handelszentren.

Die Geschichte

Funktionen

Die Organisation beschäftigt sich mit:

  • Verbreitung von Informationen über Finanzmärkte;
  • Zertifizierung
  • Marktanalyse;
  • Suche nach Möglichkeiten zur Risikominimierung bei der Umsetzung von Finanzstandards.

Die Kommission akzeptiert Forderungen und Anträge bestehender Händler, unabhängig von ihrer Mitgliedschaft bei KROUFR, als Gegenleistung. Für Unternehmen - Mitglieder der Kommission - sind Entscheidungen bindend. Andere Unternehmen können sich nach eigenem Ermessen von den Empfehlungen von KROUFR leiten lassen. Die Kommission akzeptiert keine Anträge, die eine Überprüfung durch Sachverständige und Ermittlungsmaßnahmen erfordern. Auch Fälle materieller Entschädigung für moralischen Schaden, entgangenen oder entgangenen Gewinn werden nicht berücksichtigt. Hat der Anleger dem Gewerbetreibenden Zugang zu seinen Konten gewährt, bleiben Ansprüche wegen Nichterfüllung vertraglicher Verpflichtungen unberücksichtigt. Auch Behauptungen, die bereits von Ermittlungsbehörden, Staatsanwälten und anderen Regierungsbehörden berücksichtigt wurden, werden nicht akzeptiert.

Kontaktdaten

Ausführliche Informationen zur Arbeit der Aufsichtsbehörde finden Sie auf der offiziellen Website von KROUFR: www.kroufr.ru

Lizenz

Diese Institution erteilt Maklern keine Lizenz zur Erbringung ihrer Dienstleistungen. Darüber hinaus kann die beschriebene Aufsichtsbehörde das Handelszentrum nicht stoppen und Sanktionen dagegen verhängen, auch wenn Betrug nachgewiesen ist. Für viele Unternehmen liegen die Entscheidungen dieser Kommission in der Natur von Empfehlungen, weshalb sich das Handelszentrum nicht verpflichtet, die Entscheidungen der Regulierungsbehörde einzuhalten.

KROUFR-Mitgliedsbroker

Unter den Maklern mit KROUFR-Mitgliedschaft sind zu unterscheiden: Fibo Group, Admiral Markets, Alpari, Teletrade.

Aktionen

In den Foren der Regulierungsbehörde (wenn die Organisation überhaupt als Regulierungsbehörde bezeichnet werden kann) finden ständig verschiedene Runden und Kämpfe zwischen den Brokern und ihren Kunden statt. Ja, die Informationen sind öffentlich und viele interessante Dinge können gefunden und gelesen werden. Nun, alle möglichen Skandale, Intrigen und Ermittlungen sind da - alles, wie Sie möchten. Trotzdem ist das Aufeinanderschütten von Schlamm die ganze Sache und ist begrenzt. Manchmal trifft der Broker den Kunden noch und macht einige Zugeständnisse. Manchmal ist es möglich, sich friedlich auf beide Seiten zu einigen, und die Frage ist geschlossen.

Schlussfolgerungen

Heute kann KROUFR den uneingeschränkten Schutz der Interessen von Händlern und Maklern nicht garantieren, obwohl der Versuch, die Ähnlichkeit einer staatlichen Regulierungsorganisation herzustellen, Respekt verdient. Wie Sie sehen, ist KROUFR eine Kommission, die sich mit der Überwachung der Aktivitäten von Finanzunternehmen auf dem Devisenmarkt und der Beilegung verschiedener Streitigkeiten zwischen Maklerunternehmen und ihren Kunden befasst. Tatsächlich besteht die Organisation seit langer Zeit und hat viele Streitigkeiten gelöst, sowohl zugunsten von Unternehmen als auch zugunsten von Kunden. Es ist anzumerken, dass der beratende Charakter der KROUFR-Entscheidung für ein Drittunternehmen keinerlei Verpflichtungen darstellt, sondern nur für Mitglieder der Organisation verbindlich ist. Aus diesem Grund wird die Regulierung von KROUFR oft unterschätzt und in den Rang von Regulierungsbehörden mit mittlerer oder sogar geringerer Bedeutung eingestuft.Es ist schwierig, diese Meinung in Frage zu stellen, aber in Ermangelung einer offiziellen Regulierungsbehörde ist selbst ein solcher Ansatz viel wert.

Russische Vereinigung der Finanzmarktteilnehmer RAUFR

Vollständiger Name:Russische Vereinigung der Finanzmarktteilnehmer
Kurzname:RAUFR
Untergeordnete Länder:Russland
Vertrauensniveau der Händler:niedrig

Die Russische Vereinigung der Finanzmarktteilnehmer (RAUFR) ist eine gemeinnützige Organisation, die freiwillig verantwortungsbewusste Teilnehmer an den Finanzmärkten der Russischen Föderation zusammenbringt.

Die Geschichte

RAUFR wurde 2008 als Regulierungsbehörde für die Beziehungen zwischen einem Makler und Händlern gegründet und fungiert heute als Vertreter seiner Teilnehmer an Verhandlungen mit anderen Organisationen, privaten Händlern und Staaten. Darüber hinaus gilt der Verein als unabhängiges Schiedsgericht.

Funktionen

RAUFR führt folgende Aktivitäten durch:

  • Lizenzierung und Zertifizierung von Maklerdienstleistungen;
  • Forschung, Beratung und Ausbildung;
  • Versicherung seiner Mitglieder;
  • Arbeit im Bereich der Entwicklung von Bankentechnologien;
  • Währungsspekulation und Handel an der Börse;
  • Erhöhung der Informationssicherheit;
  • Abwicklung von rechtlichen Aspekten.

Kontaktdaten

Offizielle Website der Organisation: www.raufr.ru.

Lizenz

Das RAUFR-Zertifikat ist eine Bestätigung, dass das Maklerbüro an einem ehrlichen Geschäftsgebaren interessiert ist, was bedeutet, dass der Händler eine weitere Garantie für die Sicherheit seines Geldes erhält. Darüber hinaus prüft der Verband Beschwerden von Händlern an Handelszentren, die nicht Mitglied der russischen Vereinigung der Finanzmarktteilnehmer sind. Die Entscheidungen des Schiedsgerichts sind beratender Natur, aber viele Maklerunternehmen befolgen den Rat des Vereins.

Makler mit einer Lizenz

Ich habe nur zwei Broker mit RAUFR-Zertifikat gefunden: LiteForex und InstaForex.

Schlussfolgerungen

RAUFR ist eine Nichtregierungsorganisation ohne eigene Rechtsgrundlage, daher gibt es keine wirklichen Druckhebel auf skrupellose Makler. Bei Streitigkeiten in der Broker-Trader-Beziehung kann nicht garantiert werden, dass der RAUFR den Konflikt zugunsten des Traders lösen kann.

Bundesdienst für Finanzmärkte der FSFM

Vollständiger Name:Föderaler Dienst für Finanzmärkte
Kurzname:FFMS
Untergeordnete Länder:Russland
Vertrauensniveau der Händler:niedrig

Dieser Dienst ist eine Regierungsbehörde und untersteht direkt der Regierung. Ziel ist es, die Investitionssicherheit zu gewährleisten und die Rechte eines einzelnen Händlers auf den Finanzmärkten zu schützen. Der Federal Financial Markets Service ist eine Exekutive, die jedoch direkt an der Verabschiedung von Gesetzen beteiligt ist, indem sie Empfehlungen an den Staatsapparat - das Finanzministerium - richtet.

Die Geschichte

Der Föderale Finanzmarktdienst Russlands wurde durch Erlass des Präsidenten der Russischen Föderation vom 9. März 2004 Nr. 314 „Über das System und die Struktur der Exekutivorgane des Bundes“ gegründet. In Übereinstimmung mit diesem Dekret wurden ihr die Kontroll- und Überwachungsfunktionen der aufgehobenen Eidgenössischen Kommission für den Wertpapiermarkt, die Kontroll- und Überwachungsfunktionen auf dem Gebiet der Finanzmärkte des aufgehobenen Ministeriums für Arbeit und soziale Entwicklung der Russischen Föderation und die Kontrollfunktionen für die Austauschaktivitäten des aufgehobenen Ministeriums der Russischen Föderation im Kartellrecht übertragen die Politik und Unterstützung des Unternehmertums, die Kontroll- und Überwachungsfunktionen im Bereich der Bildung und Anlage von Pensionssparfonds des Finanzministeriums in der Russischen Föderation.

Funktionen

In seiner Tätigkeit hat der Bundesdienst für Finanzmärkte:

  • Bereitet normative Rechtsakte vor und empfiehlt sie dem Finanzministerium der Russischen Föderation;
  • Es kontrolliert die Aktivitäten von Unternehmen, die auf den Finanzmärkten tätig sind, mit Ausnahme von Wirtschaftsprüfungsgesellschaften und Banken.

Kontaktdaten

Die Liste der vom Federal Financial Markets Service lizenzierten Maklerunternehmen finden Sie auf der offiziellen Website der Organisation: www.cbr.ru.

Lizenz

Der Föderale Dienst erteilt Lizenzen für das Recht, berufliche Tätigkeiten auf den Finanzmärkten auszuüben. Die Lizenz bestätigt, dass das Unternehmen alle erforderlichen Auswahlkriterien erfüllt. Der Bundesdienst stellt also alle notwendigen Unterlagen aus, um seine Aktivitäten in diesem Bereich durchzuführen. Die Lizenz ist 3 Jahre gültig, und nach diesem Zeitraum muss der Makler den Antrag erneut einreichen, um die Erlaubnis erneut zu erhalten.

FFMS lizenzierte Broker

Vom Federal Financial Markets Service lizenzierte Broker sind: Admiral Markets, Alfa-Forex, Finam, Exness, Alpari, Grand Capital und InstaForex.

Schlussfolgerungen

Eine Regierungslizenz für das Handelszentrum Ihrer Wahl zu haben, ist ziemlich gut. Es ist jedoch wichtig zu verstehen, dass vor der offiziellen Ernennung des Federal Financial Markets Service zur Regulierungsbehörde für den Forex-Markt in Russland dessen Kontrollbereich mit den Aktien- und Terminmärkten des Landes endet. Wenn Sie also mit Währungen handeln, hilft Ihnen dieser Service leider bei Problemen mit dem Unternehmen nicht weiter. In dieser Situation wird auch der inoffizielle KROUFR mehr Gewicht haben, seien Sie also vorsichtig.

Zentrum für die Regulierung der Beziehungen auf den Finanzmärkten

Vollständiger Name:Zentrum für die Regulierung der Beziehungen auf den Finanzmärkten
Kurzname:TSROFR
Untergeordnete Länder:Russland
Vertrauensniveau der Händler:Durchschnitt

Es gibt keine offizielle Regulierungsbehörde im postsowjetischen Raum, aber es gibt gemeinnützige Regulierungsstrukturen, die die Aktivitäten des Finanzaustauschs überwachen. Eine solche Regulierungsbehörde ist das Zentrum für die Regulierung der Beziehungen auf den Finanzmärkten (CROFR). Die Organisation soll die Interessen der Anleger schützen. Der CROFR überwacht die Währungs- und Terminmärkte und beteiligt sich auch an der Lösung von Konflikten zwischen Händlern und Brokern.

Die Geschichte

CROFR (Zentrum für die Regulierung der Beziehungen auf den Finanzmärkten) ist eine gemeinnützige Organisation, die seit 2011 den Devisenmarkt reguliert. Die Hauptaufgabe des CROFR ist es, Händlern maximale Sicherheit für Transaktionen auf dem Devisenmarkt zu bieten.

Funktionen

Die Verpflichtungen des CROFR:

  • Überwachung der Makler und Zertifizierung, ob sie die Anforderungen erfüllen;
  • Koordination der Aktivitäten der Marktteilnehmer;
  • Warnung vor möglichen Risiken für Marktteilnehmer;
  • Entwicklung und Implementierung von technologischen Systemen zur Überwachung von Austauschaktivitäten;
  • Schaffung und Einführung eines Entschädigungsfonds für Anleger, die von unehrlichen Maklern betroffen sind;
  • Betriebsberatung;
  • Umfassende Bewertung der Tätigkeiten von Unternehmen, die Dienstleistungen auf den Finanzmärkten erbringen.

Kontaktdaten

Auf der offiziellen Website des CROFR finden Sie eine Liste der zertifizierten Unternehmen: www.crofr.net.

Lizenz

Um das CFROF-Zertifikat zu erhalten, müssen Sie die folgenden Schritte ausführen:

  • Beantragen Sie ein Zertifikat in der vorgeschriebenen Form;
  • Senden Sie ein Paket von Dokumenten (Zertifikate und Zertifikate), ein Mustervertrag für die Arbeit mit Kunden;
  • Ausarbeitung einer Vereinbarung unter Berücksichtigung der neuen Arbeitsbedingungen gemäß der Bescheinigung;
  • Bezahlen Sie für einen Lizenzierungsservice.

Der Antrag wird innerhalb von fünf Werktagen geprüft. Danach wird entschieden, eine Lizenz zu erhalten. Vor Erteilung einer Lizenz erhebt der CROFR ein Dossier für das antragstellende Unternehmen und führt eine Leistungsbewertung durch. Die Aufsichtsbehörde stellt fest, wie der Antragsteller die aufsichtsrechtlichen Anforderungen erfüllt. Eine Lizenz wird nur mit Vertrauen in die Integrität des Unternehmens ausgestellt.

Voraussetzungen für die Erteilung einer Lizenz:

  • Präsenz auf dem Markt seit mehr als zwei Jahren;
  • Mindestens 2.500 laufende Handelskonten;
  • Die Mindestanzahl der registrierten Handelskonten beträgt 5.000.
  • Eine Registrierung bei anderen Aufsichtsbehörden ist wünschenswert (eine Bedingung ist optional);
  • Handelsbestimmungen und Dokumente, die Anleger vor Risiken warnen;
  • Ergreifen von Maßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche;
  • Mehrere Repräsentanzen in verschiedenen Ländern.

CROFR-Regeln:

  • Umsetzung von Entscheidungen der Leitung des Zentrums;
  • Hilfe bei der Lösung von Konflikten;
  • Regelmäßige Zahlung der Mitgliedsbeiträge;
  • Unterstützung bei der Durchführung von Inspektionen des CFRF (höchstens einmal im Quartal);
  • Unzulässigkeit von Handlungen, die der Arbeit des CRRC schaden.

TSROFR-Broker

Die Liste der vom CFRF lizenzierten Broker lautet wie folgt: Grand Capital, IQOption, Alfa-Forex, Binomo, TurboForex (CRF RU 0395 AA Vv0094)

Schlussfolgerungen

Anleger können sich wegen illegaler Handlungen eines vom Zentrum zertifizierten Maklers an die Aufsichtsbehörde wenden. Wenn Sie einen Anspruch geltend machen, müssen Sie dem CROFR Informationen über sich selbst, Ihr Konto und das Wesentliche des Problems mitteilen. Der Anspruch muss innerhalb eines Monats ab dem Zeitpunkt der Veranstaltung eingereicht werden. Der Nachweis von Betrug oder anderem Fehlverhalten muss erbracht werden. Das Zentrum wird den Antrag innerhalb eines Monats prüfen, und wenn sich der Sachverhalt bestätigt, wird eine Entschädigung gezahlt. In solchen Fällen wird dem Broker die Lizenz entzogen und er wird auf die schwarze Liste gesetzt. Das Vertrauen der Händler in den CFRF ist wie im Durchschnitt Das Zentrum überprüft seine Teilnehmer nicht ständig, sondern garantiert nur deren Einhaltung zum Zeitpunkt des Eingangs oder nach dem Audit, was nicht mehr als einmal pro Quartal durchgeführt werden kann. Gleichzeitig wurde eine Liste der aktuellen Unternehmensbewertungen auf der Website der Organisation nicht gefunden.

Zentrum für die Regulierung von OTC-Finanzinstrumenten und -Technologien CRFIN und der National Association of Forex Dealers NAFD

Vollständiger Name:OTC-Regulierungsstelle für Finanzinstrumente und Technologie
Kurzname:CRFIN
Untergeordnete Länder:Russland
Vertrauensniveau der Händler:Durchschnitt
Vollständiger Name:Nationaler Verband der Devisenhändler
Kurzname:NAFD
Untergeordnete Länder:Russland
Vertrauensniveau der Händler:Durchschnitt

Das OTC Financial Instruments & Technology Regulation Center ist eine Selbstregulierungsorganisation. Die Hauptaufgabe von CRFIN ist die Einführung von außerbörslichen Einzelhandels-Forex in der russischen Finanzindustrie. Seit Anfang 2016 wurde CRFIN in NAFD - National Association of Forex Dealers umbenannt.

Die Geschichte

CRFIN wurde am 20. Dezember 2010 registriert und hat seit dem 15. Juni 2011 den Status einer Selbstregulierungsorganisation. Seit 2016 wurde CRFIN in NAFD - National Association of Forex Dealers umbenannt.

Funktionen

Das Zentrum führt Aktivitäten zur Entwicklung und Umsetzung von Standards sowie der Regeln für die Funktionsweise der darin enthaltenen Unternehmen durch. Darüber hinaus überwachen die NAFD-Truppen ihre Einhaltung und analysieren die an SROs beteiligten Organisationen. Dank der NAFD wurden viele Grundsätze und Regeln der Berufsethik für Unternehmen entwickelt, die Dienstleistungen auf den Finanzmärkten Russlands erbringen, und die Verhaltensstandards für die Mitglieder des Zentrums wurden vereinheitlicht.

Lizenz

Alle Zertifikatsantragsteller werden je nach Volumen des Anlagekapitals in verschiedene Kategorien eingeteilt: Gruppe A. Diese Kategorie umfasst die größten Finanzunternehmen mit einem Gesamtkapital von mindestens 15 Millionen Rubel. Gruppe B. Es umfasst den Rest, kleine Unternehmen. Hier ist bereits die Mindestkapitalschwelle festgelegt, die 50 Tausend Rubel beträgt. Wie Sie sehen, kann fast jeder Mitglied der NAFD werden, da der restriktive Mindestbetrag von 50.000 kein Hindernis für alle großen Unternehmen darstellt, da das Maklerkapital viel höher ist. Das NAFD-Zertifikat ist kein obligatorisches Dokument, das auf freiwilliger Basis erlangt wird. Die Bedingungen, die für die Empfänger gelten, sehen eher weich aus, sodass praktisch jeder Makler, der über ausreichende Finanzmittel verfügt und sein Geschäft ehrlich und offen führt, problemlos ein Zertifikat erhalten kann.

Von der NAFD lizenzierte Broker

Im Moment ist die Liste wie folgt: Alpari, Forex Club, InstaForex, RoboForex, AMarkets, 24option, Grand Capital, Exness, FreshForex. Und das Zertifikat war von MMCIS.

Schlussfolgerungen

CRFIN-Empfehlungen für ein teilnehmendes Unternehmen können nicht bindend sein, wie dies bei der staatlichen Aufsichtsbehörde Forex der Fall ist. Daher kann der Vertrauensgrad nicht der höchste sein.

Vereinigte Staaten von Amerika

Regulierungsdienst von FINRA Financial Services

Vollständiger Name:Regulierungsdienst für Finanzdienstleistungen
Englischer Name:Aufsichtsbehörde der Finanzbranche
Kurzname:FINRA
Untergeordnete Länder:USA
Vertrauensniveau der Händler:hoch

Die FINRA ist die größte unabhängige Aufsichtsbehörde der US-Finanzmärkte. Die FINRA sieht ihren Auftrag darin, die Rechte der Anleger zu schützen. Die Aufsichtsbehörde kontrolliert rund 4.250 Maklerfirmen, 162.155 Zweigniederlassungen und 629.525 eingetragene Wertpapierinhaber.

Die Geschichte

NASD (National Association of Securities Dealers) - Die National Association of Securities Dealers wurde 1939 gegründet und bei der SEC registriert, nachdem 1938 Änderungen des Wertpapier- und Börsengesetzes verabschiedet worden waren. Dies ermöglichte es der NASD, das Verhalten ihrer Mitglieder unter Aufsicht der SEC zu kontrollieren. 1971 führte die NASD das neue computergestützte Aktienhandelssystem ein, die National Association of Securities Dealers. 1998 fusionierten die Börsen NYSE und AMEX. Zwei Jahre nach einer bedeutenden Rekapitalisierung entstand eine unabhängige NASD-Einheit. Im Juli 2007 trat die neue Selbstregulierungsorganisation die Nachfolge der NASD an, und die FINRA wurde als Ergebnis der Fusion gegründet.

Funktionen

Die Organisation beschäftigt rund 3.000 Mitarbeiter und unterhält 20 Niederlassungen in verschiedenen Teilen der Vereinigten Staaten von Amerika. Die Aufsichtsbehörde hat das größte Forum mit 73 Standorten in den USA sowie in London und Puerto Rico. Seit 2003 ist der größte Bildungsfonds in den USA in Betrieb, in den mindestens 63 Millionen US-Dollar investiert wurden, um den Kenntnisstand der Anleger zu verbessern.

Die Hauptfunktionen von FINRA:

  • Qualifikation von Maklern;
  • Vergabe von Lizenzen an Makler;
  • Entwicklung und Implementierung individueller Instruktionen für jeden Broker;
  • Arbeit mit Investorenbeschwerden;
  • Regulierungsberatung;
  • Abschluss von Verträgen zur Marktregulierung mit Börsen;
  • Überwachung der Einhaltung der Bundesgesetze durch die Teilnehmer am Devisenmarkt;
  • Information und Aufklärung über die offizielle FINRA-Website, Foren und Medien;
  • Einweisung der Anleger in die Grundsätze der Sicherheit beim Investieren;
  • Einleitung von Disziplinarverfahren gegen Unternehmen oder Einzelpersonen;
  • Schadensersatzklage in Form von Bußgeldern zugunsten betroffener Anleger;
  • Aussetzung des Maklers bis zur vollständigen Liquidation.

Kontaktdaten

Informationen zur Lizenzierung des ausgewählten Brokers durch die FINRA-Aufsichtsbehörde finden Sie auf der offiziellen Website: www.finra.org.

Lizenz

FINRA reguliert den Handel mit Aktien, Unternehmensanleihen, Futures, Wertpapieren, Währungen und Optionen. Alle Unternehmen, die nicht von anderen Selbstregulierungsorganisationen reguliert werden, müssen Mitglieder der FINRA sein.

FINRA in Aktion

FINRA betreibt das größte Schiedsforum in den USA, um Streitigkeiten zwischen Kunden und Mitgliedsunternehmen sowie zwischen Maklerfirmen und ihren Mitarbeitern beizulegen. NASD und NYSE hatten diese Funktionen erst, als sie 2007 in FINRA fusionierten. Mittlerweile enthalten fast alle Vereinbarungen zwischen Investoren und ihren Börsenmaklern verbindliche Schiedsvereinbarungen. Infolgedessen konnten Investoren und Maklerunternehmen auf ihr Recht auf Rechtsstreitigkeiten verzichten. Schiedsverfahren sind das übliche Verfahren zur Klärung eines Anspruchs und werden im Vorverfahren eingeleitet. Trotz der Tatsache, dass Schiedssprüche manchmal umstritten sind, erkennen Gerichte ihre Fairness fast immer an und bestätigen ihre Entscheidungen.

Schlussfolgerungen

Es ist kein Geheimnis, dass Betrug leider ein wesentlicher Bestandteil des Handelsprozesses geworden ist. Die beschriebene Aufsichtsbehörde ist also mit bestimmten Befugnissen ausgestattet und hat das Recht, Sanktionen gegen Verstöße zu verhängen. Hat das Recht, eine Disziplinarstrafe zu verhängen, gefolgt von einer Geldstrafe sowohl für die gesamte Organisation als auch für einen einzelnen Mitarbeiter des Personals. Pflichtverletzer, betroffene Kunden zu entschädigen. Hat das Recht, die Organisation für eine Weile zu stoppen.Bei schwerwiegenden Verstößen hat die ermächtigte Aufsichtsbehörde das Recht, eine Liquidationshandlung des Unternehmens vorzunehmen, das gegen die Vorschriften verstößt. Falls erforderlich, kann diese Aufsichtsbehörde den Fall des Verstoßes an die SEC verweisen, wenn Verstöße festgestellt wurden, die den Kriterien einer Straftat entsprechen. Das Vorhandensein einer FINRA-Lizenz im Handelszentrum Ihrer Wahl ist ein starkes Argument für deren Zuverlässigkeit und Ehrlichkeit, und daher ist das Vertrauen der Händler in die Organisation recht hoch.

US National Futures Association NFA

Vollständiger Name:US National Futures Association
Englischer Name:National Futures Association
Kurzname:Nfa
Untergeordnete Länder:USA
Vertrauensniveau der Händler:hoch

Die NFA untersteht direkt der US-amerikanischen Commodity Futures Trading Commission (CFTC), einer Regierungsbehörde. Dies kann als Garantie für die Zuverlässigkeit des Reglers angesehen werden. Ein Broker, der gegen die Regeln und Anforderungen verstößt, kann mit einer Geldstrafe belegt und einer NFA-Lizenz entzogen werden.

Die Geschichte

NFA ist eine der angesehensten Aufsichtsbehörden für Devisen. Die US National Futures Association wurde 1976 gegründet, um die Devisen- und Terminmärkte zu regulieren. Der Status der Regulierungsbehörde wurde 1982 von der NFA offiziell vergeben. Die National Futures Association ist auf die Zulassung von Maklerunternehmen spezialisiert, die auf dem Finanzmarkt tätig sind. NFA-Lizenzen können nur von Brokern erworben werden, die die festgelegten Regeln einhalten und die Anforderungen der Aufsichtsbehörde erfüllen. Im Jahr 2001 war die NFA die erste, die Lizenzen an Online-Forex-Broker und Börsen verteilte.

Funktionen

Jeder Kunde eines von der NFA lizenzierten Maklerunternehmens kann sich im Streitfall an die Aufsichtsbehörde wenden, um Hilfe zu erhalten. Die NFA führt eine gründliche Untersuchung aller in den Erklärungen genannten Tatsachen durch und fällt ein gerechtes Urteil. Wenn grobe Verstöße gegen behördliche Vorschriften festgestellt werden, kann das Unternehmen mit einer Geldstrafe von bis zu 2.000.000 USD belegt werden oder seine Lizenz verlieren. Die NFA arbeitet eng mit US-Regierungsbehörden wie dem FBI und anderen zusammen und hat die Befugnis, Informationen über schwerwiegende Betrugsfälle, Fälle von Steuerhinterziehung und andere Straftaten zur weiteren Untersuchung an die zuständigen Behörden weiterzuleiten.

Kontaktdaten

Um mehr über die Vermittlungsregulierung in der NFA zu erfahren, besuchen Sie die offizielle Website: www.nfa.futures.org.

Lizenz

Eine NFA-Lizenz wird ausgestellt, wenn der Broker die folgenden Kriterien erfüllt:

  • Obligatorische Büroverfügbarkeit. Die Fläche der Räumlichkeiten darf nicht geringer sein als von den Anforderungen der NFA festgelegt;
  • Qualifiziertes Personal. Top-Manager und einige Mitarbeiter müssen an US-Börsen zertifiziert sein und Erfahrung im Börsenhandel und im Finanzsektor haben.
  • Angemessene materielle und technische Grundlage, zuverlässiger Zugang zum Internet usw .;
  • Offene Informationen über das genehmigte Kapital eines Maklerunternehmens, seine finanzielle Situation.

NFA Brokers

Unter den Maklern mit dieser Lizenz ist FOREX.com (NFA0339826), eToro (NFA0367140), Oanda (NFA0325821).

NFA in Aktion

Im Jahr 2010 verzeichnete die Aufsichtsbehörde Verstöße von Gain Capital Group LLC, wenn Margen- und Kursverluste zugunsten eines Brokers ausgenutzt wurden. Infolgedessen wurde das Maklerunternehmen mit einer Geldstrafe von 459.000 USD belegt, um die finanziellen Verluste der Kunden auszugleichen.

Im Jahr 2011 wurde FXCM wegen Betrugs mit einer Geldstrafe von 2 Millionen US-Dollar belegt. Nach diesem Vorfall hat FXCM das Recht auf Slippage und Liquidation von Margin-Positionen verloren.

Im Jahr 2012 verzeichnete die NFA Verstöße bei der technischen Kontrolle der Einführung des Handelssystems durch eine Alpari-Tochtergesellschaft in den USA. Das Unternehmen wurde mit einer Geldstrafe von 200.000 US-Dollar belegt.

Schlussfolgerungen

Nur wenige Forex-Broker konnten eine NFA-Lizenz erhalten, aber die Inhaber dieses Dokuments gehören zur obersten Liga der Broker und Handelszentren. Wenn alle Aufsichtsbehörden genauso klar arbeiten würden, ohne auf den Geldzufluss für Lizenzen zu achten, um Beschwerden „die Augen zu verschließen“ und so weiter, wäre Forex transparenter als die Tränen des Babys auf der ganzen Welt. Bevor sich ein Unternehmen einem Kunden widersetzt, der seine Rechte verletzen möchte, berührt es seinen „fünften Punkt“ und überlegt, ob es einem aufregenden Abenteuer standhält, das von der Aufsichtsbehörde angeboten wird oder nicht.

SIPC Securities Investor Protection Corporation

Vollständiger Name:Securities Investor Protection Corporation
Englischer Name:Securities Investor Protection Corporation
Kurzname:Sipc
Untergeordnete Länder:USA
Vertrauensniveau der Händler:hoch

Die SIPC ist ein integraler Bestandteil des Rechtssystems, das die Aktivitäten von Finanzdienstleistungsinstituten regelt. Die Besonderheiten der SIPC-Aktivitäten konzentrieren sich auf die Regulierung der Arbeit der berichtenden Organisationen und die Überwachung ihres Liquidationsprozesses in Fällen, in denen sie ihren Verpflichtungen gegenüber Kunden nicht in vollem Umfang nachkommen können oder Insolvenz anmelden.

Die Geschichte

SIPC entstand im fernen 1970, als auf Initiative der Regierung der Vereinigten Staaten eine Aufsichtsbehörde zum Schutz der Rechte von Anlegern geschaffen wurde. Dieses Gesetz wurde nach einer zweijährigen Krise entwickelt, die zur Insolvenz vieler großer Unternehmen führte - bankrotte Organisationen konnten ihren Verpflichtungen gegenüber Kunden nicht nachkommen. Maklerunternehmen diskreditierten sich vor der Händlergemeinschaft, so dass entschlossenes Handeln erforderlich war, um den Konflikt zu lösen. Dann wurde eine separate Aufsichtsbehörde gegründet, deren Aufgabe es war, die Zahlung von Entschädigungen an Kunden von insolventen Unternehmen zu regeln. 1970 belief sich das Budget der Regulierungsbehörde auf rund 150 Millionen US-Dollar, und heute stehen dem Fonds 2,5 Milliarden US-Dollar zur Verfügung. Darüber hinaus hat das US-Finanzministerium die Möglichkeit, einem Unternehmen ein Darlehen von ähnlicher Größe zu gewähren. Heute sind rund 40.000 Unternehmen, die Investment- und Finanzdienstleistungen anbieten, Mitglied der SIPC.

Funktionen

Wenn das Maklerbüro die Liquidation des Unternehmens ankündigt, führt SIPC die folgenden Aktionen aus:

  • eine Klage einreichen, deren Entscheidung die Person bestimmt, die für die Durchführung des Insolvenzverfahrens und den Schutz der Rechte des Kunden verantwortlich ist;
  • Nach der Abstimmung aller Details überweist die Aufsichtsbehörde die Gelder der Kunden auf die Konten der SIPC-Mitgliedsorganisationen, wodurch private Händler den Handelsprozess nicht unterbrechen können.
  • Wenn der Vorgesetzte aus bestimmten Gründen nicht in der Lage ist, das Kapital des Kunden auf das Konto eines anderen Unternehmens umzuleiten, ist SIPC verpflichtet, den Anleger für verlorene Gelder zu entschädigen.

Das vorrangige Ziel von SIPC ist es, dem Kunden das Geld zurückzugeben, das er infolge des Konkurses des Maklers verloren hat, und die Aufsichtsbehörde hat die ihm übertragene Aufgabe erfolgreich bewältigt.

Kontaktdaten

Weitere Informationen finden Sie auf der offiziellen SIPC-Website: www.sipc.org.

Schlussfolgerungen

Wie Sie vielleicht vermutet haben, ist die SIPC-Struktur ein Garant dafür, dass die Rechte der Anleger wirklich geschützt sind, und im Falle höherer Gewalt können sie immer mit einer Geldentschädigung rechnen. Makler mit Mitgliedschaft in dieser Organisation sind bei den Verbrauchern sehr gefragt. Dies liegt an der besonderen Herangehensweise der Organisation an jeden einzelnen Kunden.

Schweiz

SIPC Securities Investor Protection Corporation

Vollständiger Name:Finanzmarktaufsicht
Englischer Name:Eidgenössische Finanzmarktaufsicht
Kurzname:FINMA
Untergeordnete Länder:Schweiz
Vertrauensniveau der Händler:hoch

Die Eidgenössische Finanzmarktaufsicht ist eine der zuverlässigsten und einflussreichsten Aufsichtsbehörden für Finanzdienstleistungen. Die Organisation fungiert als Regulierungsbehörde des Bankensystems der Schweiz und als Partner für nationale Investoren. Die FINMA hat einen erheblichen Einfluss auf die Marktteilnehmer, da sie an der Prüfung von Schweizer Banken und der Verhängung von Sanktionen gegen Verstöße gegen Finanzgesetze (insbesondere illegale Handlungen gegen private Händler und Geldwäsche) beteiligt ist.

Die Geschichte

Im Jahr 2007 wurde aufgrund einer Fusion der schweizerische Finanzmarktüberwachungsdienst gegründet. Die Hauptbefugnisse der FINMA zielen auf die Regulierung der Geschäftstätigkeit von Geschäftsbanken, Versicherungen, Publikums- und Investmentfonds sowie Maklerhäusern ab.Der Dienst beschäftigt rund 350 Mitarbeiter, darunter Rechtsanwälte, Wirtschaftswissenschaftler, Mathematiker sowie Wirtschaftsprüfer, Investment- und Buchhaltungsspezialisten.

Funktionen

Die Hauptaufgabe der FINMA ist der Schutz der Rechte von Anlegern, Versicherungsnehmern und Gläubigern sowie die Gewährleistung der Gleichberechtigung aller Finanzmarktteilnehmer. Darüber hinaus strebt der Dienst die Aufrechterhaltung einer einwandfreien Reputation und einer stabilen Performance des Schweizer Finanzsektors an und trägt indirekt zur Entwicklung eines gesunden Wettbewerbs zwischen Maklerhäusern bei. Das Schweizer Parlament übertrug der FINMA die Vollmacht über die Finanz- und Versicherungsorganisationen des Landes. Die Aufsichtsbehörde hat das Recht, von den Unternehmen die Vorlage der erforderlichen Unterlagen zu verlangen, sich an der Lösung von Konfliktsituationen zu beteiligen und die Liquidation eines Geschäfts oder dessen Wiederherstellung durchzuführen. Die Aufsichtsbehörde bewilligt, überwacht und verhängt im Falle von Verstößen Bußgelder gegen schweizerische Maklerunternehmen. Darüber hinaus entwickelt die FINMA einen Rechtsrahmen im Finanzbereich und erbringt Beratungs- und Beratungsleistungen im Rahmen der Verbesserung bestehender Rechtsakte.

Kontaktdaten

Nähere Informationen finden Sie auf der offiziellen Website der FINMA: www.finma.ch.

FINMA-Broker

FINMA-lizenzierte Broker sind seriöse Grossunternehmen wie Dukascopy Bank SA, Crown Forex und Swissquote.

Schlussfolgerungen

Es ist offensichtlich, dass die Regulierungsbehörde über hohe Befugnisse verfügt und Kontrolle über den Finanz- und Versicherungssektor der staatlichen Wirtschaft ausübt. Das FINMA-Zertifikat für einen Gewerbetreibenden ist eine 100% ige Garantie dafür, dass das Maklerbüro ausschließlich juristische Tätigkeiten ausübt. Die Aufsichtsbehörde hat sich einen tadellosen Ruf erarbeitet, weshalb FINMA-zertifizierte Broker eine Größenordnung höher liegen als ihre Konkurrenten.

Fazit

Bei der Eröffnung eines Kontos bei einem Makler, mit dem der Händler zuvor nichts zu tun hatte, konzentriert er sich in der Regel auf Bewertungen im Internet, Ratschläge von Kollegen im Geschäft und andere subjektive Informationen. In diesem Artikel haben Sie einen weiteren wichtigen Faktor bei der Auswahl eines Brokers kennengelernt - den Status der Lizenz, die er besitzt. Wie Sie wahrscheinlich bemerkt haben, gibt das Vorhandensein einer Lizenz von einigen Aufsichtsbehörden nicht nur Hoffnung, sondern garantiert auch die Rückzahlung persönlicher Gelder auf die Konten des Händlers im Falle höherer Gewalt wie dem Konkurs eines Maklers. Und wie die letzten Jahre zeigen, sind solche Fälle keine Seltenheit. Achten Sie auf die Wahl eines Brokers und die Verfügbarkeit von Lizenzen von erstklassigen Aufsichtsbehörden und schlafen Sie ruhig, ohne sich um die Sicherheit Ihres Geldes zu sorgen! Dies schließt diesen Artikel ab, tschüss und wir sehen uns alle wieder!

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